Lista de comprobación para impuestos
Antes de comenzar a preparar tu declaración de impuestos sobre el ingreso, revisa la siguiente lista de comprobación. Te sorprenderá cuánto tiempo puedes ahorrar si organizas tu información de antemano.
Puntos clave
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Ten a la mano los números de Seguro Social y fechas de nacimiento tuyos, de tu cónyuge y de tus dependientes antes de comenzar a preparar tu declaración de impuestos.
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Recuerda reportar todo el ingreso, incluyendo reembolsos estatales y locales, beneficios del desempleo, pensión para el cónyuge divorciado, y ganancias por apuestas.
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Ten la documentación para tus deducciones y créditos, incluyendo el costo por cuidado de hijos menores, costo de educación, costo de adopción, intereses hipotecarios y donaciones caritativas.
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Documenta adecuadamente todos los impuestos que ya has pagado, incluyendo impuestos estatales y locales, impuestos sobre la propiedad, impuestos sobre propiedad personal, y cuotas por licenciamiento de vehículos.
Antes de que comiences
Antes de comenzar a preparar tu declaración de impuestos sobre el ingreso, revisa la siguiente lista de comprobación. No todas las categorías se aplicarán a tu caso, así que simplemente selecciona aquellas que sí lo hacen y asegúrate de tener esa información disponible. Cuando estés listo para preparar tu declaración de impuestos con el software TurboTax, te sorprenderá cuánto tiempo puedes ahorrar si organizas tu información de antemano.
Antes de comenzar la preparación de impuestos:
- Descarga esta lista de comprobación como archivo PDF e imprímelo. (¿No tienes Adobe Acrobat Reader? Descárgalo aquí. También puedes imprimir esta página y usar la lista de comprobación a continuación.)
- Coloca la lista de comprobación en una carpeta de archivos o adjúntala a la parte externa de la carpeta.
- A medida que recibas o ubiques los documentos tributarios, colócalos en la carpeta y márcalos en la lista como comprobados.
- Borra de la lista los elementos que no se apliquen a tu situación tributaria (está organizada con los elementos más comunes en la primera página).
- Escribe la información y las cantidades que aún no están disponibles en otros documentos, como tu número de ruta bancaria para el depósito directo.
Si usas un programa o aplicación para realizar el seguimiento de tus finanzas, imprime o descarga un reporte de tus transacciones del año tributario (p. ej., 2024). Esto facilitará en gran medida la preparación de tus impuestos y te ayudará a ver claramente a dónde va tu dinero cada año.
- Tener esta información en un reporte es mucho más sencillo que revisar los cheques y los extractos bancarios de todo el año.
- A medida que revises el reporte, destaca la información que necesitarás para preparar tu declaración de impuestos o haz notas para no olvidarte de algo más adelante.
Información personal:
El IRS (Servicio de Impuestos Internos) tiene que saber exactamente quien presenta la declaración y quién se incluye en tu declaración de impuestos. Para hacerlo, necesitarás los números de Seguro Social y las fechas de nacimiento tuyos, de tu cónyuge y de tus dependientes.
Información acerca de tus ingresos:
- Ingresos por trabajos: formularios W-2 tuyo y de tu cónyuge
- Ingresos por inversiones: varios formularios 1099 (-INT, -DIV, -B, etc.), K-1, información sobre opciones de acciones
- Ingresos por reembolsos estatales y locales del impuesto sobre el ingreso y/o beneficios por desempleo: formularios 1099-G
- Pensión para el cónyuge divorciado tributable recibida (Aplicable a divorcios finalizados antes del 1 de enero de 2019)
- Ingresos agrícolas o de negocios: estado de ganancias y pérdidas, información sobre equipos y capital
- Si usas tu hogar para fines comerciales: tamaño del hogar, tamaño de la oficina, gastos del hogar, gastos de la oficina
- Distribuciones de cuentas IRA o pensiones: formularios 1099-R, 8606
- Gastos e ingresos provenientes del alquiler de propiedades: estado de ganancias y pérdidas, información de pérdida suspendida sobre la propiedad de alquiler
- Beneficios del Seguro Social: formularios SSA-1099
- Ingresos a partir de la venta de propiedades: costo original y costo de las mejoras, reporte de operación de cierre de fideicomiso, información sobre deuda cancelada (formulario 1099-C)
- Información de ventas a plazos del año anterior: formularios 6252, capital e intereses cobrados durante el año, número de Seguro Social y dirección del pagador
- Otros ingresos varios: servicio en un jurado, ganancias de juegos y apuestas, cuenta de ahorros médicos (MSA, por las siglas en inglés), becas, etc.
Nota de TurboTax:
Utilizar un programa como Quicken® para llevar registros de tus finanzas, es mucho más fácil que ir a través de tus cheques y estados bancarios de todo el año.
Ajustes a tus ingresos:
Los siguientes puntos pueden ayudar a reducir la cantidad de tu ingreso sujeto a impuestos, que puede aumentar tu reembolso de impuestos o disminuir la cantidad que debes.
- Contribuciones a cuentas IRA
- Intereses pagados sobre préstamos estudiantiles
- Contribuciones a una cuenta de ahorros médicos (MSA)
- Gastos de mudanza (para los años tributarios anteriores al 2018 y solo para las declaraciones federales, aunque tu estado podría permitirlos de todos modos)
- Pagos de seguro médico para empleados por cuenta propia
- Keogh, SEP, SIMPLE y otros planes de pensión para empleados por cuenta propia
- Pensión alimentaria pagada deducible de impuestos (Aplicable a divorcios finalizados antes del 1 de enero de 2019)
- Gastos de educador
Créditos y deducciones de impuestos detalladas:
El Gobierno ofrece un número de deducciones y créditos para ayudar a disminuir la carga tributaria sobre los individuos, lo que implica más dinero en tu bolsillo. Para asegurarte de recibir todas las deducciones y los créditos que mereces, necesitarás la siguiente documentación.
- Costos de cuidado de hijos menores: nombre, dirección e id. de impuestos del proveedor, y la cantidad pagada
- Costos de educación: formularios 1098-T, gastos de educación
- Costos de adopción: número de Seguro Social del menor y costos legales, médicos y de transporte
- Intereses hipotecarios de la vivienda y puntos que pagaste: formularios 1098
- Gasto de intereses por inversión
- Donaciones benéficas: cantidades en efectivo y valor de propiedades donadas, millas conducidas y gastos por cuenta propia
- Pérdidas por robos y hechos fortuitos: cantidad de los daños, reembolsos de seguros
- Otras deducciones de impuestos varias: cuotas sindicales, gastos de empleado no reembolsados (uniformes, insumos, seminarios, educación continua, publicaciones, viajes, etc.) (para los años tributarios anteriores al 2018 y solo para las declaraciones federales, aunque tu estado podría permitirlos de todos modos)
- Gastos médicos y odontológicos
- Créditos energéticos
Impuestos que pagaste:
Documentar adecuadamente los impuestos que ya pagaste puede evitar que pagues de más.
- Impuestos estatales y locales sobre el ingreso pagados
- Impuestos sobre bienes raíces pagados
- Impuestos sobre la propiedad personal: tasa de licencia de vehículo basada en el valor
Otra información:
- Pago de impuestos estimados efectuado durante el año, reembolso del año anterior aplicado al año actual y cualquier cantidad pagada con una prórroga para presentar
- Información para el depósito directo: números de cuenta y de ruta
- Información de la cuenta bancaria en el extranjero: ubicación, nombre del banco, número de cuenta, valor máximo de la cuenta durante el año
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