1. TurboTax /
  2. Tax Calculators & Tips /
  3. Tax Tips Guides & Videos /
  4. En Español /
  5. ¿Qué son las reducciones de impuestos?

¿Qué son las reducciones de impuestos?

Updated for Tax Year 2017


OVERVIEW

Las reducciones de impuestos son los cambios en la legislación fiscal que efectivamente reducen la cantidad de impuestos que debes pagar.


 

El siguiente artículo es correcto para sus impuestos de 2017, mismo que presentaras este año antes de la fecha límite de abril de 2018, incluyendo algunos cambios retroactivos debido a la aprobación de la reforma tributaria. Parte de la información fiscal mencionada a continuación cambiará el próximo año para su declaración de impuestos de 2018, pero no lo afectará este año.

El término "reducción de impuestos" puede parecer un poco confuso, porque es un término amplio que cubre una amplia gama de situaciones que dan lugar a un menor importe del impuesto recaudado por el gobierno. Lo único que todos los recortes de impuestos tienen en común es que modifican una ley tributaria preexistente o implementan una nueva que reduce efectivamente la cantidad de impuestos que tienes que pagar.

Reducción de las tasas de impuesto sobre la renta

Un impuesto común que ha recortado el Congreso de EE.UU. y del cual varios gobiernos estatales ofrecen periódicamente es una reducción de la tasa del impuesto sobre la renta. Este es un ejemplo muy amplio de la reducción de impuestos sobre la renta, ya que todos los contribuyentes se beneficiarán de forma automática.

En 2017, por ejemplo, la tasa del impuesto más baja que cobraba el gobierno de Estados Unidos era de 10 por ciento. Si esto cambiaba al año siguiente para llegar a un 8 por ciento, entonces el Congreso habría emitido una reducción de impuestos. Para ilustrarlo, supongamos que declaras como contribuyente soltero y tienes US$8.000 de ingresos sujetos a impuestos. Utilizando la tasa del 10 por ciento, tendrás que pagar US$800 de impuesto sobre la renta. Sin embargo, después de esta reducción de impuestos, sólo pagarás US$640.

Recortes temporales de impuestos

En algunos casos, los gobiernos reducen los impuestos durante un período de tiempo específico para estimular la economía con una reducción de impuestos que desaparece en el siguiente año fiscal.

Un ejemplo perfecto es la reducción temporal de la tasa de impuestos de Seguro Social del 6,2 al 4,2 por ciento durante el año fiscal 2012. Sin embargo en 2013, y años posteriores la tasa volvio al 6,2 por ciento. Del mismo modo, en 2009 el Congreso permitió que los que reciben la compensación por desempleo excluyan los primeros US$2.400 de los ingresos gravables. A partir de 2011, esta exclusión de US$2.400 ya no está disponible y desde entonces tienes que reportar el 100 por ciento de tu compensación por desempleo en tu declaración de impuestos.

La expansión de los rangos de tasas impositivas

La mayoría de los gobiernos que cobran un impuesto sobre la renta utilizan un sistema progresivo de impuestos. Es decir, usan diferentes tasas de impuestos según el rango específico de ingresos. En lugar de realizar una reducción de impuestos con una reducción en las tasas de impuestos, se puede obtener un resultado similar si el rango de ingresos sujetos a las tasas impositivas más bajas aumenta.

Por ejemplo, en 2017, el IRS impone impuestos a una tasa del 10 por ciento sobre los primeros US$9.325 de ganancias. Si el rango para el cobro de un 10 por ciento se incrementa hasta los US$12.000 de ingresos iniciales, este recorte de impuestos te puede ahorrar una cantidad significativa de dinero, ya que una menor proporción de tus ingresos estará sujeta al impuesto en los rangos más altos.

El aumento de los límites de deducciones

La mayoría de las deducciones que puedes pedir tienen limitaciones en la cantidad que puedes deducir o en cuanto al ingreso máximo que puedes ganar para tener derecho a reclamarlo.

Por ejemplo, cuando detallas tus deducciones, puedes incluir la porción de los gastos médicos que exceda un total de 7,5 por ciento de tu ingreso bruto ajustado (AGI, por las siglas en inglés) para 2017 y 2018. Sin embargo, si el Congreso alguna vez decide reducir esta limitación al AGI o la elimina por completo, esto será efectivamente una reducción de impuestos ya que el resultado final es que pagarás menos impuestos al poder reclamar una deducción mayor.

Get every deduction you deserve

TurboTax Deluxe searches more than 350 tax deductions and credits so you get your maximum refund, guaranteed.

For only $59.99*
Start for Free

Looking for more information?

The above article is intended to provide generalized financial information designed to educate a broad segment of the public; it does not give personalized tax, investment, legal, or other business and professional advice. Before taking any action, you should always seek the assistance of a professional who knows your particular situation for advice on taxes, your investments, the law, or any other business and professional matters that affect you and/or your business.

* Important Offer Details and Disclosures
  • TURBOTAX ONLINE/MOBILE

  • Try for Free/Pay When You File: TurboTax online and mobile pricing is based on your tax situation and varies by product. Absolute Zero $0 federal (forms 1040EZ/1040A) + $0 state limited time offer only available with TurboTax Free Edition; offer may change or end at any time without notice. Actual prices are determined at the time of print or e-file and are subject to change without notice. Savings and price comparisons based on anticipated price increase. Special discount offers may not be valid for mobile in-app purchases.
  • QuickBooks Self-Employed Offer with TurboTax Self-Employed and TurboTax Live for Extension Filers: To receive your complimentary subscription to QuickBooks Self-Employed through 10/31/19, you must pay for your 2017 TurboTax Self-Employed or TurboTax Live return between 4/18/18 and 10/15/18 and sign-in and access your QuickBooks Self-Employed account via mobile app or at https://selfemployed.intuit.com/turbotax at least twice by 12/31/18. You will have the option of renewing your QuickBooks Self-Employed subscription by 10/31/19 for another year at the then-current subscription rate. You may cancel your subscription at any time from within the QuickBooks Self-Employed billing section. See QuickBooks.com for price comparison. Offer not valid for existing QuickBooks Self-Employed subscribers already on a paid subscription.
  • Pays for itself (TurboTax Self-Employed): Estimates based on deductible business expenses calculated at the self-employment tax income rate (15.3%) for tax year 2017. Actual results will vary based on your tax situation.
  • Anytime, anywhere: Internet access required; standard data rates apply to download and use mobile app.
  • Fastest refund possible: Fastest tax refund with e-file and direct deposit; tax refund time frames will vary.
  • Pay for TurboTax out of your federal refund: A $X.XX Refund Processing Service fee applies to this payment method. Prices are subject to change without notice.
  • TurboTax Help and Support: Access to a TurboTax specialist is included with TurboTax Deluxe, Premier, Self-Employed and TurboTax Live; not included with Free Edition (but is available as an upgrade). TurboTax specialists are available to provide general customer help and support using the TurboTax product. SmartLook on-screen help is available on a PC, laptop or the TurboTax mobile app. Service, area of expertise, experience levels, wait times, hours of operation and availability vary, and are subject to restriction and change without notice.
  • Tax Advice, Expert Review and TurboTax Live: Access to tax advice and Expert Review (the ability to have a Tax Expert review and/or sign your tax return) is included with TurboTax Live or as an upgrade from another version, and available through October 15, 2018. These services are provided only by credentialed CPAs, EAs or tax attorneys. State tax advice is free. Some tax topics or situations may not be included as part of this service, which shall be determined in the tax expert’s sole discretion. In the event your return is reviewed by a tax expert and requires a significant level of tax advice or actual preparation, the tax expert may be required to sign your return as the preparer at which point they will assume primary responsibility for the preparation of your return. Expert Review [and TurboTax Live] not available on the TurboTax mobile app or when using a web browser on your mobile phone. On-screen help is available on a PC, laptop or the TurboTax mobile app. Service, area of expertise, experience levels, wait times, hours of operation and availability vary, and are subject to restriction and change without notice.
  • Tax Return Access and My Docs features: Included with TurboTax Deluxe, Premier, Self-Employed, TurboTax Live or with PLUS benefits. Access to all tax-related documents we have on file for you is available through 10/31/2019. Terms and conditions may vary and are subject to change without notice.
  • #1 best-selling tax software: Based on aggregated sales data for all tax year 2016 TurboTax products.
  • Most Popular: TurboTax Deluxe is our most popular product among TurboTax Online users with more complex tax situations.
  • CompleteCheck: Covered under the TurboTax accurate calculations and maximum refund guarantees.
  • #1 rated online tax prep provider: Based on independent comparison of the best online tax software by TopTenReviews.com March 13, 2017.
  • Get tips based on your tax and credit data to help get you to where you want to be: Tax and credit data accessed upon your consent.
  • TURBOTAX CD/DOWNLOAD SOFTWARE

  • TurboTax CD/Download products: Price includes tax preparation and printing of federal tax returns and free federal e-file of up to 5 federal tax returns. Additional fees apply for e-filing state returns. E-file fees do not apply to New York state returns. Savings and price comparison based on anticipated price increase. Prices subject to change without notice.
  • Fastest refund possible: Fastest tax refund with e-file and direct deposit; tax refund time frames will vary.
  • Pay for TurboTax out of your federal refund: A $X.XX Refund Processing Service fee applies to this payment method. Prices are subject to change without notice. This benefit is available with TurboTax Federal products except TurboTax Business.
  • About our TurboTax Product Experts: Customer service and product support vary by time of year.
  • About our credentialed tax experts: Live tax advice via phone is included with Premier and Home & Business; fees apply for Basic and Deluxe customers. State tax advice is free. Service, experience levels, hours of operation and availability vary, and are subject to restriction and change without notice. Not available for TurboTax Business customers.
  • #1 best-selling tax software: Based on aggregated sales data for all tax year 2016 TurboTax products.
  • Data Import: Imports financial data from participating companies; may require a free Intuit online account. Quicken and QuickBooks import not available with TurboTax installed on a Mac. Imports from Quicken (2016 and higher) and QuickBooks Desktop (2012 and higher); both Windows only. Quicken import not available for TurboTax Business. Quicken products provided by Quicken Inc., Quicken import subject to change.