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¿Qué son las deducciones de impuestos detalladas?

Updated for Tax Year 2020


OVERVIEW

A la hora de reducir tu ingreso tributable, detallar tus deducciones puede maximizar tu ahorro en impuestos.


 

El IRS aplazó la fecha límite de presentación de impuestos individuales hasta el 17 de mayo de 2021. La fecha límite de presentación de impuestos estimados es el 15 de abril de 2021. Para ver más preguntas frecuentes y lo último sobre la fecha límite de impuestos, lee el artículo “El IRS anunció la extensión de la fecha límite de presentación y pago de impuestos federales” en nuestro blog.

Para información sobre el tercer paquete de estímulo en respuesta al coronavirus, lee el artículo “Plan de Rescate Estadounidense: qué significa para ti y el tercer check de estímulo” en nuestro blog.

 

que son las deducciones de impuestos detailadas

Cuando estás en la búsqueda de formas de reducir tu ingreso sujeto a impuestos, detallar tus deducciones realmente puede maximizar tus ahorros en impuestos. El beneficio de detallar es que te permite reclamar una deducción mayor a la deducción estándar. Sin embargo, requiere que completes un Anexo A adjunto a tu declaración y que mantengas un registro de todos tus gastos.

Los tipos de deducciones detalladas

Las deducciones detalladas incluyen una serie de gastos que de otra manera no serían deducibles. Los gastos comunes incluyen:

  • Intereses hipotecarios que pagas por un máximo de dos viviendas
  • Impuestos sobre ingresos locales o estatales o los impuestos a las ventas
  • Impuestos a la propiedad
  • Gastos médicos y dentales que excedan el 7.5% de tu Ingreso Bruto Ajustado (AGI por sus siglas en inglés) en 2020
  • Donaciones caritativas

Para los años previos al 2018 las deducciones detalladas incluían algunas deducciones misceláneas tales como viajes de trabajo y las cuotas sindicales. Una vez que decidas detallarlas, tienes derecho a reclamarlas.  Comenzando en el 2018 estos tipos de gastos ya no serán deducibles en tus impuestos federales, sin embargo algunos estados todavía permiten estas deducciones.

Requisitos para detallar

Para reclamar deducciones detalladas, debes presentar tu declaración de impuestos usando el Formulario 1040 y la lista de tus deducciones detalladas en el Anexo A:

  1. Introduce tus gastos en las líneas correspondientes del Anexo A
  2. Súmalos
  3. Copia el total en la segunda página de tu Formulario 1040
  4. Esta cantidad se deducirá de tus ingresos para llegar al número final de tu ingreso sujeto a impuestos.

Decidir si vas a detallar

Al decidir si vas detallar, es necesario recordar que estarás renunciando a la deducción estándar. Por lo tanto, después de sumar tus deducciones detalladas, es necesario que te asegures de que el total sea mayor que la deducción estándar para tu estado civil en la declaración. Si no es así, entonces realmente vas a pagar más impuestos si detallas.

Implicaciones del Impuesto Mínimo Alternativo

Si estás sujeto al Impuesto Mínimo Alternativo (AMT por sus siglas en inglés), una parte o la totalidad de las deducciones detalladas que reclames pueden ser reducidas o eliminadas. Por ejemplo, la deducción de gastos médicos y dentales se reducirá. El AMT elimina las siguientes deducciones:

  • Interés de los préstamos con garantía hipotecaria.
  • Impuestos sobre ingresos locales y estatales o los impuestos de ventas.
  • Honorarios por la preparación de declaración de impuestos y gastos de empleados no reembolsados, a partir del 2018.

Cuando utilices TurboTax para preparar tus impuestos, vamos a hacerte preguntas sencillas acerca de tu situación tributaria y vamos a recomendarte si detallar o reclamar la deducción estándar te conseguirá un reembolso de impuestos más grande (o un impuesto adeudado más bajo).

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