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¿Qué es el Formulario 1099 del IRS?

Written by a TurboTax Expert • Reviewed by Miguel Burgos, CPAUpdated for Tax Year 2023 • July 23, 2024 1:16 PM
OVERVIEW

El Formulario 1099 consta de una serie de documentos a los que el IRS (Servicio de Impuestos Internos) se refiere como “declaración informativas”. Existen varios Formularios 1099 diferentes en los que se reportan los diversos tipos de pagos que puedes recibir durante todo el año, además de lo que una empresa pueda pagarte.

Para información sobre el tercer paquete de estímulo en respuesta al coronavirus, lee el artículo “Plan de Rescate Estadounidense: qué significa para ti y el tercer cheque de estímulo” en nuestro blog.
 

Puntos clave

  • El Formulario 1099 es un conjunto de formularios que se usa para reportar pagos que, por lo general, no provienen de un empleador.
  • Existe una serie de ingresos que se reportan en un Formulario 1099, incluidos ingresos de contratistas independientes y pagos como las ganancias por apuestas, alquileres o regalías, ganancias y pérdidas en cuentas de corretaje, pagos de dividendos e intereses, y más.
  • Si trabajas como contratista independiente o trabajador por cuenta propia, a menudo reportarás tus ingresos en un Formulario 1099.
  • Deberías recibir la mayoría de tus Formularios 1099 a más tardar el 31 de enero cada año para poder reportar los pagos del año anterior.

¿Qué es el Formulario 1099 del IRS?

El Formulario 1099 del IRS es un conjunto de formularios de impuestos que documentan diferentes tipos de pagos realizados por una persona o una empresa que, por lo general, no es tu empleador. El pagador completa el formulario con los detalles que corresponden y les envía copias a ti y al IRS con el reporte de los pagos realizados durante el año tributario. En algunos casos, también es necesario enviar una copia a la autoridad tributaria estatal. El pagador es responsable de completar el Formulario de impuestos 1099 correspondiente y de enviártelo. Dichos pagos pueden ser por ingresos de alquiler, ganancias obtenidas como trabajador por cuenta propia o contratista independiente, un reembolso de impuestos recibido de tu estado o localidad, ganancias por apuestas y más.  La mayoría de los Formularios 1099 deben entregarse a más tardar el 31 de enero, pero, en algunos casos, la fecha límite es el 15 de febrero.

¿Para qué se utiliza el Formulario 1099?

El Formulario 1099 es utilizado para documentar diferentes tipos de pagos de parte de alguien que generalmente no es tu empleador. Este puede ser un individuo, negocio o entidad, como lo es el gobierno. Hay diferentes Formularios 1099 que reportan varios tipos de ingresos y como fueron ganados, tales como, por ejemplo, apuestas, intereses, dividendos, compensación para personas que no son empleados, o distribuciones de un plan de retiro.

Si recibes un Formulario 1099, es tu responsabilidad reportar el ingreso ganado en tu declaración de impuestos.

Ejemplos de cuando puedes recibir un Formulario 1099

Algunos ejemplos comunes de cuando puedes recibir un Formulario 1099:

  • Si recibiste $600 o más como persona que no es empleado de una persona o negocio que típicamente no es tu empleador, debes recibir un Formulario 1099-NEC
  • Si recibiste $600 o más en pagos de alquiler o regalías, debes recibir un Formulario 1099-MISC
  • Si recibes un reembolso de impuestos local o estatal durante el año previo, puedes esperar recibir el Formulario 1099-G

Del mismo modo, si pagaste a un trabajador por cuenta propia, contratista independiente u otro trabajador que no es empleado $600 o más durante el año en relación con tu actividad o negocio, es probable que debas enviarle un Formulario 1099-NEC.

¿Quién envía los Formularios 1099?

Existen varios tipos de Formularios 1099 para documentar los pagos que una persona o empresa realiza a otra parte. Como los pagos se registran en Formularios 1099, muchas personas pueden recibir varios Formularios 1099 por diferentes motivos.

Uno de los Formularios 1099 más populares es el Formulario 1099-NEC que se usa para pagos de compensación de quienes no son empleados. Por ejemplo, si eres contratista independiente o trabajador por cuenta propia, podrías recibir un Formulario 1099-NEC que documente los pagos que recibiste de un pagador en particular a lo largo del año.

Los pagos de compensación de quienes no son empleados inferiores a $600 no requieren que se presente el Formulario 1099-NEC, aunque el pagador puede optar por hacerlo.

Nota de TurboTax:

El Formulario 1099-NEC debe incluir los pagos que recibes si son de $600 o más y provienen de un mismo pagador. Ese es el límite que indica que un pagador debe presentar un Formulario 1099-NEC.

 

¿Cuándo debes esperar tener que enviar o recibir una 1099?

Hay diferentes fechas de vencimiento para los distintos tipos de Formularios 1099. Por ejemplo, el Formulario 1099-NEC, que suele usarse para reportar los pagos que recibes si eres contratista independiente o trabajador por cuenta propia, debe presentarse a más tardar el 31 de enero. Si el 31 de enero no es un día hábil, la fecha de vencimiento se traslada al próximo día hábil.

Si eres tú quien envía los Formularios 1099, se aplica lo siguiente:

  1. La mayoría de los Formularios 1099 deben llegar al destinatario a más tardar el 31 de enero.
  2. Si vas a enviar al IRS un formulario impreso, por lo general, debes enviar el Formulario 1099 a más tardar el 28 de febrero (sellado a más tardar en esa fecha).
  3. Si estás usando un software de impuestos como TurboTax para enviar los formularios al IRS, importaremos la información que debe incluir el formulario por ti, y tienes hasta el 31 de marzo para presentarlo electrónicamente, lo que significa que la presentación electrónica de una declaración te dará más tiempo para preparar el formulario que enviar un formulario impreso por correo postal.
  4. Los Formularios 1099-NEC deben enviarse a los destinatarios y al IRS a más tardar el 31 de enero, independientemente de si se presentan de manera electrónica o en papel.

Los pagadores deben enviarte estos formularios a principios de la temporada de preparación de impuestos para que tengas tiempo de preparar tu declaración y para que el IRS tenga pruebas de la cantidad de ingresos que obtuviste durante el año tributario.

A pesar de las fechas de vencimiento tempranas para enviar estos formularios como pagador, no tendrás que presentar tu propia declaración de impuestos hasta la fecha límite de la presentación.

Las fechas de vencimiento tempranas para enviar los Formularios 1099 al IRS permiten que se detecte el fraude de reembolso con mayor facilidad al poder verificar los ingresos que las personas reportan en sus declaraciones de impuestos. La mayoría de los Formularios 1099 deben presentarse al IRS a más tardar el 28 de febrero si se envían por correo postal o el 31 de marzo si se presentan electrónicamente.

Obtén más información sobre los tipos de Formularios 1099 a continuación.

Los Formularios 1099 más comunes: 1099-NEC y 1099-MISC

1099-NEC: Compensaciónpara persona que no es empleado

 

¿Para qué se usa? Para reportar la compensación de quienes no son empleados, como los ingresos obtenidos como contratista independiente, “freelancer” o trabajador por cuenta propia.

Fecha de vencimiento para el destinatario: 1 de febrero

 

Fecha de vencimiento para el IRS: 1 de febrero

Ejemplo: Trabajaste como chofer de viajes compartidos, repartidor de comida, escritor independiente o realizaste cualquier otro tipo de actividad como trabajador por cuenta propia o contratista independiente.

1099-MISC: Informaciónadicional

 

¿Para qué se usa? Para los pagos que recibas en concepto de alquileres, regalías, premios y recompensas, pagos sustitutivos de dividendos, pagos médicos y de atención de la salud e ingresos de seguro de cosechas, entre otros.

Fecha de vencimiento para el destinatario: 31 de enero (o 16 de febrero si tiene dividendos sustitutos e intereses libres de impuestos reportables por corredores o ganancias brutas pagadas a un abogado)

 

Fecha de vencimiento para el IRS: 28 de febrero (o 31 de marzo si utiliza e-file)

Ejemplo: Pagos de alquiler recibidos por la propiedad que alquilas

Comparación del Formulario 1099-NEC con el Formulario 1099-MISC

¿Cuál es la diferencia entre los Formularios 1099-NEC y 1099-MISC? Antes del año tributario 2020, si eras propietario de una empresa en la que trabajaban contratistas, debías completar principalmente el Formulario 1099-MISC para reportar las compensaciones de quienes no son empleados. A partir de 2020, el IRS optó por reintroducir el Formulario 1099-NEC como la nueva forma de reportar los ingresos de trabajo por cuenta propia, en lugar de usar el Formulario 1099-MISC. Esto se hizo en parte para ayudar a aclarar que hay una fecha límite de presentación para la compensación de quienes no son empleados, que es diferente de la fecha límite para otros pagos que se reportan a través del Formulario 1099-MISC.

La compensación de quienes no son empleados puede incluir toda compensación recibida por cualquier servicio prestado siempre que no se te considere un empleado. En cambio, si eres empleado, tu compensación se suele reportar en un Formulario W-2.

Ahora, el Formulario 1099-NEC reporta la compensación de quienes no son empleados, pero el Formulario 1099-MISC sigue existiendo para reportar otros tipos de ingresos varios.

Otros tipos de Formularios 1099

1099-A: Adquisición o Abandono de Propiedad Bajo Hipoteca

 

¿Para qué se usa? Si se ejecutó tu propiedad durante el año tributario, puedes recibir este formulario de tu prestamista hipotecario en caso de que se haya cancelado parte o la totalidad de tu hipoteca, hayas perdido la propiedad o tu propiedad se haya vendido en una venta por un valor menor a la deuda hipotecaria.

Fecha de vencimiento para el destinatario (prestatario): 31 de enero.

 

Fecha de vencimiento ante el IRS: 28 de febrero en el caso de declaraciones impresas enviadas por correo postal. 31 de marzo en el caso de declaraciones presentadas electrónicamente con un software de impuestos.

Ejemplo: Tu prestamista ejecutó tu vivienda y canceló tu hipoteca.

1099-B: Ingresos de un Corredor y Transacciones de Intercambio

 

¿Para qué se usa? Para reportar las ventas de acciones, bonos, derivados u otros títulos valores durante el año tributario a través de uno o varios corredores de bolsa.

Fecha de vencimiento para el destinatario: 15 de febrero (o 15 de marzo para los reportes por parte de fiduciarios e intermediarios de fideicomisos de inversión fija de amplia participación [WHFIT, por sus siglas en inglés]).

 

Fecha de vencimiento ante el IRS: 28 de febrero en el caso de declaraciones impresas enviadas por correo postal. 31 de marzo en el caso de declaraciones presentadas electrónicamente con un software de impuestos.

Ejemplo: Vendiste acciones en una cuenta de corretaje.

1099-C: Cancelaciónde Deuda

 

¿Para qué se usa? Para llegar a un acuerdo con un prestamista negociando la cancelación de una deuda.

Fecha de vencimiento para el destinatario: 31 de enero

 

Fecha de vencimiento para el IRS: 28 de febrero en el caso de declaraciones impresas enviadas por correo postal. 31 de marzo en el caso de declaraciones presentadas electrónicamente con un software de impuestos.

Ejemplo: Llegaste a un acuerdo con tu prestamista para cancelar el total o parte de tu hipoteca.

1099-DIV: Dividendos y Distribuciones

 

¿Para qué se usa? Para recibir dividendos o ciertas distribuciones que, por lo general, provienen de inversiones.

Fecha de vencimiento para el destinatario: 31 de enero

 

Fecha de vencimiento para el IRS: 28 de febrero en el caso de declaraciones impresas enviadas por correo postal. 31 de marzo si la declaración se presenta en línea con un software de impuestos.

Ejemplo: Dividendos de acciones

1099-G: Ciertos Pagos del Gobierno

 

¿Para qué se usa? Para reportar las compensaciones por desempleo, así como cualquier reembolso de impuestos estatales o locales sobre los ingresos durante el año.

Fecha de vencimiento para el destinatario: 31 de enero.

 

Fecha de vencimiento ante el IRS: 28 de febrero en el caso de declaraciones impresas enviadas por correo postal. 31 de marzo en el caso de declaraciones presentadas electrónicamente con un software de impuestos.

Ejemplo: Reembolso de impuestos estatal de California

1099-INT: Ingreso por Intereses

 

¿Para qué se usa? Para recibir pagos de intereses y puede que tengas que pagar el impuesto sobre los ingresos por estos intereses, o tal vez no.  De todas formas, es posible que tengas que incluir la información de este formulario en tu declaración de impuestos.

Fecha de vencimiento para el destinatario: 31 de enero.

 

Fecha de vencimiento ante el IRS: 28 de febrero en el caso de declaraciones impresas enviadas por correo postal. 31 de marzo si la declaración se presenta en línea con un software de impuestos.

Ejemplo: Intereses de cuentas de ahorro

1099-K: Pagos de Tarjeta y Transacciones con Redes de Pagos a Terceros

 

¿Para qué se usa? Para reportar pagos con tarjeta de crédito y el procesamiento de pagos de terceros recibidos a través de Internet en el caso de que dirijas un negocio como una tienda minorista en línea, tienda de comercio electrónico u otro negocio virtual.

Para los años tributarios previos al 2023, deberías recibir este formulario si tu actividad anual de procesamiento de tarjetas de crédito supera los $20,000 y realizaste más de 200 transacciones individuales.

No hay límite para la cantidad de transacciones de pago con tarjeta.

Fecha de vencimiento para el destinatario: 31 de enero.

 

Fecha de vencimiento ante el IRS: 28 de febrero en el caso de declaraciones impresas enviadas por correo postal. 31 de marzo en el caso de declaraciones presentadas electrónicamente con un software de impuestos.

Ejemplo: Diriges un sitio web de comercio electrónico que ganó más de $20,000  y tuviste más de 200 transacciones en 2023 a través de redes de pagos a terceros.

1099-LTC: Seguro de Atención a Largo Plazo y Beneficios Adelantados por Fallecimiento

 

¿Para qué se usa? Para reportar los pagos realizados según lo dispuesto en un contrato de seguro de cuidado a largo plazo y beneficios adelantados por fallecimiento pagados de conformidad con un contrato de seguro de vida o por un proveedor de servicios de liquidación de beneficios.

Fecha de vencimiento para el destinatario: 31 de enero.

 

Fecha de vencimiento ante el IRS: 28 de febrero en el caso de declaraciones impresas enviadas por correo postal. 31 de marzo en el caso de declaraciones presentadas electrónicamente con un software de impuestos.

Ejemplo: Recibiste pagos de una póliza de seguro de cuidado a largo plazo.

1099-OID: Descuento de la Emisión Original

 

¿Para qué se usa? Si tienes bonos o certificados de depósito (CD) que se emitieron por una cantidad inferior al valor nominal, suele reconocerse como ingreso una parte de este descuento cada año hasta que el bono se canjea o alcanza su valor total al vencimiento. En el Formulario 1099-OID, se reporta esta cantidad anual.

Fecha de vencimiento para el destinatario: 31 de enero.

 

Fecha de vencimiento ante el IRS: 28 de febrero en el caso de declaraciones impresas enviadas por correo postal. 31 de marzo en el caso de declaraciones presentadas electrónicamente con un software de impuestos.

Ejemplo: Realizaste inversiones en bonos a través de un corredor de bolsa y pagaste menos del valor nominal por ellos.

1099-Q: Pagos de Programas de Educación Calificados (Según las Secciones 529 y 530)

 

¿Para qué se usa? En este formulario, se reportan las distribuciones recibidas de programas de matrícula calificados y cuentas de ahorros para la educación (ESA, por sus siglas en inglés) Coverdell.

Fecha de vencimiento para el destinatario: 31 de enero.

 

Fecha de vencimiento ante el IRS: 28 de febrero en el caso de declaraciones impresas enviadas por correo postal. 31 de marzo en el caso de declaraciones presentadas electrónicamente con un software de impuestos.

Ejemplo: Recibiste una distribución de un plan de ahorro 529 o de una cuenta Coverdell ESA.

1099-QA: Distribuciones de Cuentas ABLE

 

¿Para qué se usa? Este formulario proporciona información relacionada con las distribuciones de cuentas ABLE (Experiencia de Vida Mejorada)

Fecha de vencimiento para el destinatario: 31 de enero.

 

Fecha de vencimiento ante el IRS: 28 de febrero en el caso de declaraciones impresas enviadas por correo postal. 31 de marzo en el caso de declaraciones presentadas electrónicamente con un software de impuestos.

Ejemplo: Recibiste una distribución de una cuenta ABLE.

1099-R: Distribuciones de Pensiones, Anualidades, Planes de Retiro, IRA, Contratos de Seguros, Etc.

 

¿Para qué se usa? Para recibir distribuciones de beneficios de jubilación tales como pensiones y anualidades de $10 o más.

Fecha de vencimiento para el destinatario: 31 de enero.

 

Fecha de vencimiento ante el IRS: 28 de febrero en el caso de declaraciones impresas enviadas por correo postal. 31 de marzo en el caso de declaraciones presentadas electrónicamente con un software de impuestos.

Ejemplo: Recibiste una distribución de tu plan de jubilación.

1099-S: Ingresos por Transacciones de Bienes Raíces

 

¿Para qué se usa? En caso de que hayas vendido o intercambiado bienes raíces durante el año y hayas obtenido ganancias brutas por dicha venta o intercambio, o recibido determinados pagos de regalías.

Fecha de vencimiento para el destinatario: 15 de febrero

 

Fecha de vencimiento ante el IRS: 28 de febrero en el caso de declaraciones impresas enviadas por correo postal. 31 de marzo en el caso de declaraciones presentadas electrónicamente con un software de impuestos.

Ejemplo: Vendiste tu vivienda.

1099-SA: Distribuciones de HSA, Archer MSA, o Medicare Preferencial MSA

 

¿Para qué se usa? Si usaste fondos de un plan de ahorro para cuidado médico con ventajas tributarias, la institución que administra tu plan reportará las distribuciones a través del Formulario 1099-SA.

Fecha de vencimiento para el destinatario: 31 de enero.

 

Fecha de vencimiento ante el IRS: 28 de febrero en el caso de declaraciones impresas enviadas por correo postal. 31 de marzo en el caso de declaraciones presentadas electrónicamente con un software de impuestos.

Ejemplo: Recibiste distribuciones de tu cuenta de ahorros para gastos médicos.

SSA-1099: Declaración de Beneficios del Seguro Social

 

¿Para qué se usa? Para reportar la cantidad de beneficios pagados y reintegrados, primas de Medicare y otras cantidades retenidas, así como los impuestos federales retenidos sobre los ingresos del año por beneficios de Seguro Social.

Fecha de vencimiento para el destinatario: 31 de enero.

 

Fecha de vencimiento ante el IRS: 28 de febrero en el caso de declaraciones impresas enviadas por correo postal. 31 de marzo en el caso de declaraciones presentadas electrónicamente con un software de impuestos.

Ejemplo: Recibiste beneficios del Seguro Social.

Qué hacer si no recibes todos tus formularios 1099

Aunque no tengas los formularios correspondientes, tienes la responsabilidad de pagar los impuestos que adeudas. Si no recibiste un Formulario 1099, tienes que reportar los ingresos recibidos en tu declaración de impuestos para evitar una factura del IRS por los impuestos adeudados y por las posibles multas.

Si no recibiste todos los Formularios 1099 antes de las fechas límite del 31 de enero o del 15 de febrero, comunícate con la persona o empresa responsable de enviarte dicho formulario. Solicita que te envíen una copia del Formulario 1099 para que puedas presentar tu declaración de impuestos a tiempo.

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  • Itemized deductions claimed on Schedule A, like charitable contributions, medical expenses, mortgage interest and state and local tax deductions
  • Unemployment income reported on a 1099-G
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  • For Credit Karma Money (checking account): Banking services provided by MVB Bank, Inc., Member FDIC. Maximum balance and transfer limits apply per account.
  • Fees: Third-party fees may apply. Please see Credit Karma Money Account Terms & Disclosures for more information.

  • Pay for TurboTax out of your federal refund or state refund (if applicable): Individual taxes only. Subject to eligibility requirements. Additional terms apply. A $40 Refund Processing Service fee may apply to this payment method. Prices are subject to change without notice.

  • TurboTax Help and Support: Access to a TurboTax product specialist is included with TurboTax Deluxe, Premium, TurboTax Live Assisted and TurboTax Live Full Service; not included with Free Edition (but is available as an upgrade). TurboTax specialists are available to provide general customer help and support using the TurboTax product. Services, areas of expertise, experience levels, wait times, hours of operation and availability vary, and are subject to restriction and change without notice. Limitations apply See Terms of Service for details.
  • Tax Advice, Expert Review and TurboTax Live: Access to tax advice and Expert Review (the ability to have a Tax Expert review and/or sign your tax return) is included with TurboTax Live Assisted or as an upgrade from another version, and available through December 31, 2024. Intuit will assign you a tax expert based on availability. Tax expert and CPA availability may be limited. Some tax topics or situations may not be included as part of this service, which shall be determined in the tax expert’s sole discretion. For the TurboTax Live Assisted product, if your return requires a significant level of tax advice or actual preparation, the tax expert may be required to sign as the preparer at which point they will assume primary responsibility for the preparation of your return. For the TurboTax Live Full Service product: Handoff tax preparation by uploading your tax documents, getting matched with an expert, and meeting with an expert in real time. The tax expert will sign your return as a preparer. The ability to retain the same expert preparer in subsequent years will be based on an expert’s choice to continue employment with Intuit. Administrative services may be provided by assistants to the tax expert. On-screen help is available on a desktop, laptop or the TurboTax mobile app. Unlimited access to TurboTax Live tax experts refers to an unlimited quantity of contacts available to each customer, but does not refer to hours of operation or service coverage. Service, area of expertise, experience levels, wait times, hours of operation and availability vary, and are subject to restriction and change without notice.

  • TurboTax Live Full Service – Qualification for Offer: Depending on your tax situation, you may be asked to answer additional questions to determine your qualification for the Full Service offer. Certain complicated tax situations will require an additional fee, and some will not qualify for the Full Service offering. These situations may include but are not limited to multiple sources of business income, large amounts of cryptocurrency transactions, taxable foreign assets and/or significant foreign investment income. Offer details subject to change at any time without notice. Intuit, in its sole discretion and at any time, may determine that certain tax topics, forms and/or situations are not included as part of TurboTax Live Full Service. Intuit reserves the right to refuse to prepare a tax return for any reason in its sole discretion. Additional limitations apply. See Terms of Service for details.

  • TurboTax Live Full Service - File your taxes as soon as today: TurboTax Full Service Experts are available to prepare 2023 tax returns starting January 8, 2024. Based on completion time for the majority of customers and may vary based on expert availability. The tax preparation assistant will validate the customer’s tax situation during the welcome call and review uploaded documents to assess readiness. All tax forms and documents must be ready and uploaded by the customer for the tax preparation assistant to refer the customer to an available expert for live tax preparation.

  • TurboTax Live Full Service -- Verified Pro -- “Local” and “In-Person”: Not all feature combinations are available for all locations. "Local" experts are defined as being located within the same state as the consumer’s zip code for virtual meetings. "Local" Pros for the purpose of in-person meetings are defined as being located within 50 miles of the consumer's zip code. In-person meetings with local Pros are available on a limited basis in some locations, but not available in all States or locations. Not all pros provide in-person services.

  • Smart Insights: Individual taxes only. Included with TurboTax Deluxe, Premium, TurboTax Live, TurboTax Live Full Service, or with PLUS benefits, and is available through 11/1/2024. Terms and conditions may vary and are subject to change without notice.

  • My Docs features: Included with TurboTax Deluxe, Premium TurboTax Live, TurboTax Live Full Service, or with PLUS benefits and is available through 12/31/2025. Terms and conditions may vary and are subject to change without notice.

  • Tax Return Access: Included with all TurboTax Free Edition, Deluxe, Premium, TurboTax Live, TurboTax Live Full Service customers and access to up to the prior seven years of tax returns we have on file for you is available through 12/31/2025. Terms and conditions may vary and are subject to change without notice.

  • Easy Online Amend: Individual taxes only. Included with TurboTax Deluxe, Premium, TurboTax Live, TurboTax Live Full Service, or with PLUS benefits. Make changes to your 2023 tax return online for up to 3 years after it has been filed and accepted by the IRS through 10/31/2026. Terms and conditions may vary and are subject to change without notice. For TurboTax Live Full Service, your tax expert will amend your 2023 tax return for you through 11/15/2024. After 11/15/2024, TurboTax Live Full Service customers will be able to amend their 2023 tax return themselves using the Easy Online Amend process described above.

  • #1 best-selling tax software: Based on aggregated sales data for all tax year 2022 TurboTax products.

  • #1 online tax filing solution for self-employed: Based upon IRS Sole Proprietor data as of 2023, tax year 2022. Self-Employed defined as a return with a Schedule C tax form. Online competitor data is extrapolated from press releases and SEC filings. “Online” is defined as an individual income tax DIY return (non-preparer signed) that was prepared online & either e-filed or printed, not including returns prepared through desktop software or FFA prepared returns, 2022.

  • CompleteCheck: Covered under the TurboTax accurate calculations and maximum refund guarantees. Limitations apply. See Terms of Service for details.
  • TurboTax Premium Pricing Comparison: Cost savings based on a comparison of TurboTax product prices to average prices set forth in the 2020-2021 NSA Fees-Acct-Tax Practices Survey Report.

  • 1099-K Snap and Autofill: Available in mobile app and mobile web only.

  • 1099-NEC Snap and Autofill: Available in TurboTax Premium (formerly Self-Employed) and TurboTax Live Assisted Premium (formerly Self-Employed). Available in mobile app only. Feature available within Schedule C tax form for TurboTax filers with 1099-NEC income.

  • Year-Round Tax Estimator: Available in TurboTax Premium (formerly Self-Employed) and TurboTax Live Assisted Premium (formerly Self-Employed). This product feature is only available after you finish and file in a self-employed TurboTax product.

  • **Refer a Friend: Rewards good for up to 20 friends, or $500 - see official terms and conditions for more details.

  • Refer your Expert (Intuit’s own experts): Rewards good for up to 20 referrals, or $500 - see official terms and conditions for more details.

  • Refer your Expert (TurboTax Verified Independent Pro): Rewards good for up to 20 referrals, or $500 - see official terms and conditions for more details.

  • Average Refund Amount: Sum of $3140 is the average refund American taxpayers received based upon IRS data date ending 2/17/23 and may not reflect actual refund amount received.

  • Average Deduction Amount: Based on the average amount of deductions/expenses found by TurboTax Self Employed customers who filed expenses on Schedule C in Tax Year 2022 and may not reflect actual deductions found.

  • More self-employed deductions based on the median amount of expenses found by TurboTax Premium (formerly Self Employed) customers who synced accounts, imported and categorized transactions compared to manual entry. Individual results may vary.

  • TurboTax Online Business Products: For TurboTax Live Assisted Business and TurboTax Full Service Business, we currently don’t support the following tax situations: C-Corps (Form 1120-C), Trust/Estates (Form 1041), Multiple state filings, Tax Exempt Entities/Non-Profits, Entities electing to be treated as a C-Corp, Schedule C Sole proprietorship, Payroll, Sales tax, Quarterly filings, and Foreign Income. TurboTax Live Assisted Business is currently available only in AK, AZ, CA, CO, CT, DE, FL, GA, IL, KS, MA, MD, ME, MI, MN, MO, NC, NJ, NV, NY, OH, PA, RI, SD, TN, TX, UT, VA, WA, WV and WY.

  • Audit Defense: Audit Defense is a third-party add-on service provided, for a fee, by TaxResources, Inc., dba Tax Audit. See Membership Agreements at https://turbotax.intuit.com/corp/softwarelicense/ for service terms and conditions. 

TURBOTAX DESKTOP GUARANTEES

TurboTax Desktop Individual Returns:

  • 100% Accurate Calculations Guarantee – Individual Returns: If you pay an IRS or state penalty or interest because of a TurboTax calculation error, we’ll pay you the penalty and interest. Excludes payment plans. This guarantee is good for the lifetime of your personal, individual tax return, which Intuit defines as seven years from the date you filed it with TurboTax Desktop. Excludes TurboTax Desktop Business returns. Additional terms and limitations apply. See License Agreement for details.

  • Maximum Refund Guarantee / Maximum Tax Savings Guarantee - or Your Money Back – Individual Returns: If you get a larger refund or smaller tax due from another tax preparation method by filing an amended return, we'll refund the applicable TurboTax federal and/or state software license purchase price you paid. This guarantee is good for the lifetime of your personal, individual tax return, which Intuit defines as seven years from the date you filed it with TurboTax Desktop. Excludes TurboTax Desktop Business returns. Additional terms and limitations apply. See License Agreement for details.

  • Audit Support Guarantee – Individual Returns: If you receive an audit letter from the IRS or State Department of Revenue based on your 2024 TurboTax individual tax return, we will provide one-on-one question-and-answer support with a tax professional, if requested through our Audit Support Center, for audited individual returns filed with TurboTax Desktop for the current 2024 tax year and, for individual, non-business returns, for the past two tax years (2022, 2023). Audit support is informational only. We will not represent you before the IRS or state tax authority or provide legal advice. If we are not able to connect you to one of our tax professionals, we will refund the applicable TurboTax federal and/or state license purchase price you paid. This guarantee is good for the lifetime of your personal, individual tax return, which Intuit defines as seven years from the date you filed it with TurboTax Desktop. Excludes TurboTax Desktop Business returns. Additional terms and limitations apply. See License Agreement for details.

  • Satisfaction Guarantee/ 60-Day Money Back Guarantee: If you're not completely satisfied with TurboTax Desktop software, go to refundrequest.intuit.com within 60 days of purchase and follow the process listed to submit a refund request. You must return this product using your license code or order number and dated receipt. Desktop add-on products and services purchased are non-refundable.

TurboTax Desktop Business Returns:

  • 100% Accurate Calculations Guarantee – Business Returns: If you pay an IRS or state penalty or interest because of a TurboTax calculation error, we’ll pay you the penalty and interest. Excludes payment plans. You are responsible for paying any additional tax liability you may owe. Additional terms and limitations apply. See License Agreement for details.

  • Maximum Tax Savings Guarantee - Business Returns: If you get a smaller tax due (or larger business tax refund) from another tax preparation method using the same data, TurboTax will refund the applicable TurboTax Business Desktop license purchase price you paid. Additional terms and limitations apply. See License Agreement for details.

  • Satisfaction Guarantee/ 60-Day Money Back Guarantee: If you're not completely satisfied with TurboTax Desktop software, go to refundrequest.intuit.com within 60 days of purchase and follow the process listed to submit a refund request. You must return this product using your license code or order number and dated receipt. Desktop add-on products and services purchased are non-refundable.

TURBOTAX DESKTOP DISCLAIMERS

  • Installation Requirements: Product download, installation and activation requires an Intuit Account and internet connection. Product limited to one account per license code. You must accept the TurboTax License Agreement to use this product. Not for use by paid preparers.

  • TurboTax Desktop Products: Price includes tax preparation and printing of federal tax returns and free federal e-file of up to 5 federal tax returns. Additional fees apply for e-filing state returns. E-file fees may not apply in certain states, check here for details. Savings and price comparison based on anticipated price increase. Software updates and optional online features require internet connection. Desktop add-on products and services purchased are non-refundable.

  • Fastest Refund Possible: Get your tax refund from the IRS as fast as possible by e-filing and choosing to receive your refund by direct deposit. Tax refund time frames will vary. The IRS issues more than 9 out of 10 refunds in less than 21 days.

  • Average Refund Amount: $3,207 is the average refund amount American taxpayers received in the 2024 filing season based upon IRS data as of February 16, 2024 and may not reflect actual refund amount received.

  • TurboTax Technical Support: Customer service and technical support hours and options vary by time of year.

  • Deduct From Your Federal Refund: Individual taxes only. Subject to eligibility requirements. Additional terms apply. A $40 Refund Processing Service fee applies to this payment. method. Prices are subject to change without notice.

  • Data Import: Imports financial data from participating companies; Requires Intuit Account. Quicken and QuickBooks import not available with TurboTax installed on a Mac. Imports from Quicken (2022 and higher) and QuickBooks Desktop (2023 and higher); both Windows only. Quicken import not available for TurboTax Desktop Business. Quicken products provided by Quicken Inc., Quicken import subject to change.

  • Live Tax Advice: Access to tax experts to obtain answers to tax questions and to assist with tax year 2024 return(s) prepared with TurboTax Desktop software. Additional fees apply. Must be purchased and used by October 31, 2025. Excludes TurboTax Desktop Business. See License Agreement for details.

  • Audit Defense: Audit Defense is a third-party add-on service provided, for a fee, by TaxResources, Inc., dba Tax Audit. See Membership Agreements at https://turbotax.intuit.com/corp/softwarelicense/for service terms and conditions.

All features, services, support, prices, offers, terms and conditions are subject to change without notice.

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