Nunca fue tan fácil ganar algunos dólares extra: tanto si eres chofer en una empresa de viajes compartidos como Uber, si alquilas una habitación a través de un servicio de alquiler como Airbnb o si trabajas para una empresa como TaskRabbit, que contratan a terceros para pequeños trabajos, mandados y tareas, eres un trabajador independiente de la economía compartida, lo que significa que tienes uno o más microempresas o pequeñas empresas en marcha. Y al igual que tu trabajo de tiempo completo, estas iniciativas muchas veces generan obligaciones tributarias que las personas suelen pasar por alto.
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Puntos clave • Debes reportar todo el ingreso que ganes en la economía compartida, sea de Airbnb, Etsy, TaskRabbit o cualquier otra fuente, incluyendo propinas. • Puedes deducir gastos ordinarios y necesarios relacionados a tu negocio en el Anexo C. Si utilizas algo, como tu teléfono celular, para ambos tu negocio y tu vida personal, solo puedes deducir la porción del gasto relacionada a tu negocio. • Dado que eres trabajador por cuenta propia, tienes que pagar tanto la porción del empleador como la del empleado de tus impuestos de Seguro Social y Medicare. • Si piensas que vas a deber $1,000 o más en impuestos para el año tributario, puede que tengas que hacer pagos estimados pare evitar una multa por pagos incompletos de impuestos estimados. |
Si te pagaron dinero, son ingresos sujetos a impuestos
Muchas personas tratan el dinero que recibieron a través de servicios compartidos como cambio extra en sus bolsillos. Rosely Gradowski, anfitriona de Airbnb en Port Chester, NY, que alquila un apartamento sobre su garaje, compartió sus dudas sobre impuestos.
“Me encanta Airbnb. Casi siempre es como tener invitados en casa. Por lo general, todo el proceso es sencillo, pero, a veces, es difícil saber qué parte de la transacción está asociada a los impuestos. Si me dejaron propina, ¿se considera ingresos? Si les preparé el desayuno, ¿puedo deducir el gasto? Es el primer año que tengo que presentar una declaración de impuestos... espero hacerlo bien”.
Las oportunidades para ganar dinero en la economía compartida muchas veces pueden parecer intercambios entre amigos. Sin embargo, el IRS (Servicio de Impuestos Internos) las trata como transacciones comerciales, por eso, tienes que pagar impuestos sobre el ingreso por el dinero que ganaste, incluso por las propinas.
Como trabajador independiente de la economía compartida, es tu responsabilidad realizar el seguimiento del dinero que ganas y reportarlo en tu declaración de impuestos. El Formulario 1099-K del IRS reporta los ingresos procesados a través de redes de terceros, como PayPal.
Para años previos al 2023 los requisitos para emitir un Formulario 1099k son para un total de transacciones:
- superan los $20,000 y
- superan las 200 transacciones durante el año tributario.
Para los años tributarios comenzando en el 2023, un procesador de pagos a terceros debe reportar ingreso al IRS utilizando el Formulario 1099-K si tus pagos brutos a través de una red de pagos a terceros exceden $600 sin importar la cantidad de transacciones.
No hay un umbral límite para transacciones de pago con tarjeta como cuando se utilizan tarjetas de crédito.
Por lo tanto, no se requiere la presentación del Formulario 1099-K si ganaste $5,000 en el 2022 con un trabajo extra vendiendo artículos artesanales en Etsy. Sin embargo, hay un requisito de reportar en el 2023 dado que la cantidad excede el límite de $600. Sin importar si se emitió el 1099-K o no, sigues siendo responsable de reportar esa cantidad al IRS y debes incluirla como ingresos por trabajo por cuenta propia en la parte uno del Anexo C.
Nota de TurboTax: Algunas compañías de economía compartida facilitan para sus contratistas independientes llevar registro de sus ingresos y algunas deducciones en un panel para usuarios. Verifica si tienes acceso a uno de estos.
No reportes los gastos dos veces
Cuando intentes buscar todos los gastos comerciales que puedes deducir de tus ingresos, ten cuidado de no reportar los gastos dos veces, especialmente si realizas más de un trabajo independiente.
Por ejemplo, eres diseñador gráfico freelance y tienes tu oficina en el hogar pero, a la vez, alquilas tu apartamento a través de Airbnb por dos meses en el verano. Durante ese período, el alquiler del apartamento es un gasto deducible para tu operación de Airbnb, pero no para tus actividades como diseñador gráfico.
Lleva tus propios registros
El IRS exige que los propietarios de empresas guarden comprobantes adecuados de sus ingresos y gastos. Algunas empresas de la economía compartida facilitan la tarea de los contratistas independientes y realizan el seguimiento de parte de esta información. Aun así, si ellas no lo hacen, es importante que tú lo hagas.
Por ejemplo, si en el 2022 eres contratista independiente de TaskRabbit, solo recibirás un Formulario 1099-K (para reportar tus ingresos) en los siguientes casos:
- TaskRabbit envió más de $20,000 a tu cuenta bancaria
- y realizaste más de 200 tareas durante el año que estás reportando.
Sin embargo, en el 2023, debes recibir un Formulario 1099-K si procesaron más de $600 en transacciones sin importar cuantas transacciones.
Aún si no recibes un 1099-K eso no significa que puedes omitir reportar los ingresos si no se cumplen esos requisitos. Igualmente tienes que reportarlos a la hora de presentar tu declaración de impuestos.
Las obligaciones del impuesto sobre el trabajo por cuenta propia no son opcionales
Tal vez no te consideres trabajador por cuenta propia cuando comiences tu trabajo en la economía compartida, pero el IRS sí lo hace. Los trabajadores por cuenta propia se consideran empleadores y empleados para los fines tributarios.
Es una buena idea verificar de antemano si tienes que hacer pagos trimestrales, porque si no lo haces cuando debes, es posible que tengas que pagar multas y sanciones.
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