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Deducciones de impuestos federales para la renovación del hogar

Updated for Tax Year 2017


Hay un número de maneras en las cuales puedes utilizar las mejoras o renovaciones en el hogar para minimizar tus impuestos.

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Las renovaciones en el hogar no suelen ser un gasto que pueda ser deducido de tus impuestos federales, pero hay un número de modos en los cuales puedes utilizar las renovaciones o mejoras en el hogar para minimizar tus impuestos. Entre éstos se incluyen tanto deducciones fiscales como créditos fiscales para renovaciones y mejoras realizadas en tu hogar en el momento de su compra o después.

Utilizar tu hipoteca para realizar mejoras en el hogar

Un modo de ahorrar en los costos de las renovaciones hogareñas es realizando las mejoras al hogar en el momento de la compra.

Si la hipoteca que utilizas para comprar una casa incluye dinero adicional para realizar renovaciones, el costo de la adquisición de tu hogar incluye ese monto. En ese caso podrás deducir los intereses de este monto de tus ingresos como parte de la deducción de los intereses de tu hipoteca.

Mejoras que califican como gastos médicos

Las mejoras en tu hogar también pueden ser deducidas de tu ingreso como gastos médicos si son médicamente necesarias.

El costo de la instalación de rampas de entrada o salida, la modificación de baños, modificaciones en la altura de instalación de gabinetes, la ampliación de puertas y pasillos y la instalación de pasamanos, entre otras cosas, son mejoras hogareñas que pueden ser deducidas como gastos médicos. Pero los montos de la deducción deben ser razonables debido a su propósito médico, y los gastos realizados por razones estéticas o arquitectónicas no pueden ser deducidos.

En otras palabras, hacer que un hogar sea accesible para sillas de ruedas califica, pero instalar una escultura en el jardín no.

Asimismo, cualquier monto utilizado para estas mejoras que incremente el valor de tu hogar no puede ser calificado como gasto relacionado a una necesidad médica.

Créditos fiscales para generación de energía

Uno de los mejores modos de disminuir tus impuestos es aprovechando los créditos fiscales energéticos instalando sistemas calificados de generación de energía.

Puedes obtener un crédito fiscal federal del 30% del costo de bombas de calor geotérmico calificadas, calentadores de agua solares, paneles solares, pequeñas turbinas de viento o celdas de combustible instaladas para servicio en construcciones existentes o nuevas. Los créditos son válidos hasta el año 2016, con excepción de los créditos solares que son válidos hasta 2019 y luego se reducen cada año hasta finales de 2021.

A excepción de las celdas de combustible (las cuales deben ser instaladas en tu residencia principal para calificar), el crédito puede ser utilizado para elementos instalados en casas de vacaciones o segundas residencias también.

El crédito del 30% aplica al costo, incluyendo labor e instalación, y no hay un límite máximo (excepto para las celdas de combustible). Por ejemplo, si compras e instalas una pequeña turbina de viento por US$10.000, obtienes un crédito fiscal de US$3.000 (sin contar los ahorros futuros en tus facturas eléctricas).

Este crédito debe ser pedido en el año fiscal en el que ese elemento entró en servicio y el elemento debe ir acompañado de una Declaración de Certificación del Fabricante para calificar. Para obtener los detalles completos, visita Créditos Fiscales Federales para Energía Eficiente.

Exención de venta de hogar

Bajo la exención de venta de hogar no debes pagar ganancias de capital por tu residencia principal cuando la vendes si su ganancia es de US$250.000 o menor. Debido a que algunas renovaciones de hogar aumentan el valor base de tu hogar, pueden ayudarte a disminuir el monto del precio de venta que es considerado ganancia y, por ende, pueden potencialmente ayudarte a ser incluido en la exención de venta de hogar para evitar las ganancias de capital completamente. Incluso si no es el caso, el valor aumentado de tu hogar limitará la porción gravable del precio de venta.

Recuerda, TurboTax Deluxe puede ayudarte a encontrar todas las deducciones fiscales y créditos que te corresponden, incluyendo aquellos relacionados a las mejoras en tu hogar.

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