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¿Cuál es mi escala de impuestos?

Written by a TurboTax Expert • Reviewed by Miguel Burgos, CPAUpdated for Tax Year 2023 • December 19, 2023 7:54 AM
OVERVIEW

El sistema federal de impuestos sobre ingresos es progresivo, lo que significa que las tasas de impuestos suben a medida que aumentan tus ingresos sujetos a impuestos. El término "escala de impuestos" se refiere a las gamas Para saber en qué escala de impuestos te encuentras, debes observar la tasa de impuesto más alta que se aplica a la porción más alta de tus ingresos sujetos a impuestos según el estado civil de tu presentación.

TABLE OF CONTENTS

 

Un hombre sonriente se apoya en el escritorio de su oficina.

Puntos clave

  •  El sistema tributario progresivo en EE. US. Significa que niveles de ingresos más bajos pagan tasas más bajas que ingresos más altos.
  • Según ganas más dinero, tu ingreso puede caer en escalas tributarias más altas, causando que diferentes segmentos de tu ingreso tributable sean gravados a diferentes tasas.
  • Tu tasa de impuestos efectiva toma en cuenta la cantidad de impuestos que pagas sobre tus ingresos en general, proveyendo una idea más clara de tu factura de impuestos federales sobre los ingresos como un porcentaje de tu ingreso tributable.

¿Qué es una escala de impuestos?

Una escala de impuestos es una gama de ingresos tributables que está sujeta a un porcentaje de impuestos específico. Las escalas usadas para calcular tus impuestos sobre ingresos dependen del estado civil de tu presentación. En 2023, hay siete escalas de impuestos y cada una de ellas tiene una tasa de impuesto diferente, que va del 10 % al 37 %.

Nota de TurboTax:

Para los ingresos ordinarios hay siete tasas impositivas: 10 %, 12 %, 22 %, 24 %, 32 %, 35 % y 37 %. Estas tasas son marginales, es decir, cada tasa se aplica solo a una porción de los ingresos, en vez de al ingreso total.

¿Cuáles son las escalas de impuestos federales sobre ingresos de 2023?

Estado civil "Soltero"

Si los ingresos sujetos a impuestos son más de: pero no más de: este es el impuesto:
$0 $11,000 10 % de la cantidad por encima de $0
$11,000 $44,725 $1,100 más el 12 % de la cantidad por encima de $11,000
$44,725 $95,375 $5,147 más el 22 % de la cantidad por encima de $44,725
$95,375 $182,100 $16,290 más el 24 % de la cantidad por encima de $95,375
$182,100 $231,250 $37,104 más el 32 % de la cantidad por encima de $182,100
$231,250 $578,125 $52,832 más el 35 % de la cantidad por encima de $231,250
$578,125 sin tope $174,238 más el 37 % de la cantidad por encima de $578,125

Estado civil "Casado que presenta una declaración conjunta" o "Viudo(a) que cumple los requisitos"

Si los ingresos sujetos a impuestos son más de: pero no más de: este es el impuesto:
$0 $22,000 10 % de la cantidad por encima de $0
$22,000 $89,450 $2,200 más el 12 % de la cantidad por encima de $22,000
$89,450 $190,750 $10,294 más el 22 % de la cantidad por encima de $89,450
$190,750 $364,200 $32,580 más el 24 % de la cantidad por encima de $190,750
$364,200 $462,500 $74,208 más el 32 % de la cantidad por encima de $364,200
$462,500 $693,750 $105,664 más el 35 % de la cantidad por encima de $462,500
$693,750 sin tope $186,601 más el 37 % de la cantidad por encima de $693,750

Estado civil "Casado que presenta una declaración por separado"

Si los ingresos sujetos a impuestos son más de: pero no más de: este es el impuesto:
$0 $11,000 10 % de la cantidad por encima de $0
$11,000 $44,725 $1,100 más el 12 % de la cantidad por encima de $11,000
$44,725 $95,375 $5,147 más el 22 % de la cantidad por encima de $44,725
$95,375 $182,100 $16,290 más el 24 % de la cantidad por encima de $95,375
$182,100 $231,250 $37,104 más el 32 % de la cantidad por encima de $182,100
$231,250 $346,875 $52,832 más el 35 % de la cantidad por encima de $231,250
$346,875 sin tope $93,300 más el 37 % de la cantidad por encima de $346,875

Estado civil "Cabeza de familia"

Si los ingresos sujetos a impuestos son más de: pero no más de: este es el impuesto:
$0 $15,700 10 % de la cantidad por encima de $0
$15,700 $59,850 $1,570 más el 12 % de la cantidad por encima de $15,700
$59,850 $95,350 $6,868 más el 22 % de la cantidad por encima de $59,850
$95,350 $182,100 $14,678 más el 24 % de la cantidad por encima de $95,350
$182,100 $231,250 $35,498 más el 32 % de la cantidad por encima de $182,100
$231,250 $578,100 $51,226 más el 35 % de la cantidad por encima de $231,250
$578,100 sin tope $172,624 más el 37 % de la cantidad por encima de $578,100

¿Cuáles son las escalas de impuestos federales sobre ingresos de 2024?

Estado civil "Soltero"

Si los ingresos sujetos a impuestos son más de: pero no más de: este es el impuesto:
$0 $11,600 10 % de la cantidad por encima de $0
$11,600 $47,150 $1,160 más el 12 % de la cantidad por encima de $11,600
$47,150 $100,525 $5,426 más el 22 % de la cantidad por encima de $47,150
$100,525 $191,950 $17,169 más el 24 % de la cantidad por encima de $100,525
$191,950 $243,725 $39,111 más el 32 % de la cantidad por encima de $191,950
$243,725 $609,350 $55,679 más el 35 % de la cantidad por encima de $243,725
$609,350 sin tope $183,647 más el 37 % de la cantidad por encima de $609,350

Estado civil "Casado que presenta una declaración conjunta" o "Viudo(a) que cumple los requisitos"

Si los ingresos sujetos a impuestos son más de: pero no más de: este es el impuesto:
$0 $23,200 10 % de la cantidad por encima de $0
$23,200 $94,300 $2,320 más el 12 % de la cantidad por encima de $23,200
$94,300 $201,050 $10,852 más el 22 % de la cantidad por encima de $94,300
$201,050 $383,900 $34,337 más el 24 % de la cantidad por encima de $201,050
$383,900 $487,450 $78,221 más el 32 % de la cantidad por encima de $383,900
$487,450 $731,200 $111,357 más el 35 % de la cantidad por encima de $731,200
$731,200 sin tope $196,670 más el 37  % de la cantidad por encima de $647,850

Estado civil "Casado que presenta una declaración por separado"

Si los ingresos sujetos a impuestos son más de: pero no más de: este es el impuesto:
$0 $11,600 10 % de la cantidad por encima de $0
$11,600 $47,150 $1,160 más el 12 % de la cantidad por encima de $11,600
$47,150 $100,525 $5,426 más el 22 % de la cantidad por encima de $47,150
$100,525 $191,950 $17,169 más el 24 % de la cantidad por encima de $100,525
$191,950 $243,725 $37,111 más el 32 % de la cantidad por encima de $191,950
$243,725 $365,600 $55,679 más el 35 % de la cantidad por encima de $243,725
$365,600 sin tope $98,335 más el 37 % de la cantidad por encima de $365,600

Estado civil "Cabeza de familia"

Si los ingresos sujetos a impuestos son más de: pero no más de: este es el impuesto:
$0 $16,550 10 % de la cantidad por encima de $0
$16,550 $63,100 $1,655 más el 12 % de la cantidad por encima de $16,550
$63,100 $100,500 $7,241 más el 22 % de la cantidad por encima de $63,100
$100,500 191,950 $15,469 más el 24 % de la cantidad por encima de $100,500
$191,950 $243,700 $37,417 más el 32 % de la cantidad por encima de $191,950
$243,700 $609,350 $53,977 más el 35 % de la cantidad por encima de $243,700
$609,350 sin tope $181,955más el 37 % de la cantidad por encima de $609,350

¿Cuáles son las escalas de impuestos federales sobre ingresos de 2022?

Estado civil "Soltero"

Si los ingresos sujetos a impuestos son más de: pero no más de: este es el impuesto:
$0 $10,275 10 % de la cantidad por encima de $0
$10,276 $41,775 $1,028 más el 12 % de la cantidad por encima de $10,275
$41,776 $89,075 $4,808 más el 22 % de la cantidad por encima de $41,775
$89,076 $170,050 $15,214 más el 24 % de la cantidad por encima de $89,075
$170,051 $215,950 $34,648 más el 32 % de la cantidad por encima de $170,050
$215,951 $539,900 $49,336 más el 35 % de la cantidad por encima de $215,950
$539,901 sin tope $162,718 más el 37 % de la cantidad por encima de $539,900

Estado civil "Casado que presenta una declaración conjunta" o "Viudo(a) que cumple los requisitos"

Si los ingresos sujetos a impuestos son más de: pero no más de: este es el impuesto:
$0 $20,550 10 % de la cantidad por encima de $0
$20,551 $83,550 $2,055 más el 12 % de la cantidad por encima de $20,550
$83,551 $178,150 $9,615 más el 22 % de la cantidad por encima de $83,550
$178,151 $340,100 $30,427 más el 24 % de la cantidad por encima de $178,150
$340,101 $431,900 $69,295 más el 32 % de la cantidad por encima de $340,100
$431,901 $647,850 $98,671 más el 35 % de la cantidad por encima de $431,901
$647,851 sin tope $174,254 más el 37  % de la cantidad por encima de $647,850

Estado civil "Casado que presenta una declaración por separado"

Si los ingresos sujetos a impuestos son más de: pero no más de: este es el impuesto:
$0 $10,275 10 % de la cantidad por encima de $0
$10,276 $41,775 $1,028 más el 12 % de la cantidad por encima de $10,275
$41,776 $89,075 $4,808 más el 22 % de la cantidad por encima de $41,775
$89,076 $170,050 $15,214 más el 24 % de la cantidad por encima de $89,075
$170,051 $215,950 $34,648 más el 32 % de la cantidad por encima de $170,050
$215,951 $323,925 $49,336 más el 35 % de la cantidad por encima de $215,950
$323,926 sin tope $87,127 más el 37 % de la cantidad por encima de $323,925

Estado civil "Cabeza de familia"

Si los ingresos sujetos a impuestos son más de: pero no más de: este es el impuesto:
$0 $14,650 10 % de la cantidad por encima de $0
$14,651 $55,900 $1,465 más el 12 % de la cantidad por encima de $14,650
$55,901 $89,050 $6,415 más el 22 % de la cantidad por encima de $55,900
$89,051 $170,050 $13,708 más el 24 % de la cantidad por encima de $89,050
$170,051 $215,950 $33,148 más el 32 % de la cantidad por encima de $170,050
$215,951 $539,900 $47,836 más el 35 % de la cantidad por encima de $215,950
$539,901 sin tope $161,219 más el 37 % de la cantidad por encima de $539,900

¿Cómo funcionan las escalas de impuestos?

Un sistema tributario progresivo significa que las tasas de impuestos aumentan a medida que aumentan tus ingresos sujetos a impuestos y tus ingresos se encuadran en una escala de impuestos más alta. De este modo pagas una tasa de impuesto mayor en cada porción sucesiva de ingresos.

Cada porción de ingresos (los ingresos en una escala de impuestos) muestra el porcentaje de impuestos que pagas por esa parte de tus ingresos. Esto significa que sea cual sea la escala de impuestos en la que te encuentres, la tasa de esa escala no se aplicará a la totalidad de tus ingresos, a menos que tus ingresos sujetos a impuestos estén en la escala más baja.

Ejemplo de escala de impuestos

Por ejemplo, si eres soltero y tienes ingresos sujetos a impuestos de $200,000 en 2023, te encuentras en la "escala" del 32 %. Sin embargo, no pagarás el 32 % sobre la totalidad de tus ingresos sujetos a impuestos.

Pagarás impuestos de la siguiente manera:

  • 10 % sobre tus ingresos sujetos a impuestos hasta $11,000; más
  • 12 % sobre el exceso hasta $44,725, más
  • 22 % sobre los ingresos sujetos a impuestos entre $44,725 y $95,375; más
  • 24 % sobre la cantidad por encima de $95,375 hasta $182,100; más
  • 32 % sobre la cantidad por encima de $182,100 hasta $200,000

En este caso, aunque estés en la escala del 32 %, en realidad solo pagarías en concepto de impuestos alrededor del 20.3 % de tus ingresos tributables ($40,684/$200,000). Los ingresos sujetos a impuestos generalmente incluyen salarios (lo que incluye sueldos, bonos, comisiones y propinas) y otros ingresos como intereses sujetos a impuestos, pensiones, retiros de cuentas IRA o planes 401(k) y ganancias de capital a corto plazo, entre otros. Los ingresos sujetos a impuestos pueden ser complejos, ya que el IRS clasifica como tales otros tipos de ganancias.

¿Cómo afecta a mi escala de impuestos el estado civil de mi presentación?

El primer paso para preparar tu declaración de impuestos sobre ingresos es determinar qué estado civil te corresponde. Por lo general, tienes cinco opciones:

  1. soltero,
  2. cabeza de familia,
  3. casado que presenta la declaración de forma conjunta,
  4. casado que presenta la declaración por separado o
  5. viudo(a) que cumple los reuisitos.

El estado civil de tu presentación es muy importante, porque determina la cantidad de tu deducción estándar y las escalas, y, por tanto, la tasa de impuesto a la que están sujetos tus ingresos. Puedes cambiar el estado civil de tu presentación cada año, siempre que cumplas los requisitos específicos para ello.

¿Qué es la tasa de impuesto marginal?

La tasa de impuesto marginal es la tasa de la escala de impuestos más alta a la que estarás sujeto. Es el impuesto que pagas sobre cada dólar adicional de tus ingresos y la tasa por la que cada dólar de deducción reduce tus impuestos.

No pagas tu tasa de impuesto marginal sobre todos tus ingresos sujetos a impuestos (a menos que tus ingresos estén solo en la escala de impuestos más baja). Pagas la tasa de impuesto más baja, hasta el límite de la escala más baja, luego, la tasa de la siguiente escala, hasta su límite y así sucesivamente hasta llegar a la totalidad de tus ingresos sujetos a impuestos.

¿Cómo calculo mi tasa de impuesto marginal/escala de impuestos?

La forma más fácil de saber cuál es tu tasa de impuesto marginal es consultar las escalas de impuestos federales y ver en qué escala encuadran tus ingresos sujetos a impuestos. Esto representa tu tasa de impuesto marginal. Si necesitas ayuda para determinar tu escala de impuestos, visita la calculadora de escala de impuestos de TurboTax. Solo tienes que indicar el estado civil de tu presentación y tus ingresos sujetos a impuestos para calcular tu escala de impuestos.

¿Qué es una tasa de impuesto efectiva?

Si bien es probable que pagues impuestos sobre ingresos a varias tasas o en varias escalas de impuestos a lo largo del año, el porcentaje real de tus ingresos sujetos a impuestos que recibe el IRS se conoce como tu tasa de impuesto efectiva. El último dólar de tus ingresos sujetos a impuestos se grava a la tasa marginal más alta del impuesto sobre ingresos, que suele ser superior a tu tasa de impuesto efectiva. Por ejemplo, si la mitad de tus ingresos se gravan al 10 % y la otra mitad al 12 %, tu tasa de impuesto efectiva del 11 % significa que $0.11 de cada dólar de ingresos sujetos a impuestos que hayas obtenido este año se destinan al IRS. Esto no significa que cada dólar adicional de ingresos sujetos a impuestos se grava al 11 %. Los ingresos adicionales se gravan a tu tasa marginal, el 12 % en este caso.

¿Cuál es la más importante, la tasa de impuesto marginal o la efectiva?

Por lo general, las tasas marginales se usan para tomar decisiones sobre lo que ocurrirá si tus ingresos o deducciones suben o bajan, mientras que las tasas efectivas sirven para saber qué porcentaje de tus ingresos sujetos a impuestos estás pagando por concepto de impuestos.

Al analizar la importancia de estas dos tasas de impuestos, tu situación determinará cuál es la más importante. Si estás tratando de determinar el impacto de un cambio específico en los ingresos, como hacer una conversión Roth que se suma al resto de tus ingresos, por lo general, tu tasa de impuesto marginal te dará la respuesta.

Si estás tratando de determinar qué parte de tus ingresos debes retener para pagar impuestos, por lo general, tu tasa de impuesto efectiva te dará una mejor respuesta que tu tasa de impuesto marginal.

Si el sistema tributario de Estados Unidos usara un impuesto fijo, la tasa de impuesto marginal y la efectiva serían iguales.

Formas de encuadrarse en una escala de impuestos más baja

Si quieres encuadrarte en una escala de impuestos más baja, tienes un par de opciones para conseguirlo por medio de ingresos tributables más bajos. Puedes tener impuestos tributables más bajos si tienes menos ingresos tributables, aprovechas más deducciones de impuestos o por una combinación de ambas.

¿Cómo afectan las deducciones tu categoría tributaria?

Las deducciones de impuestos reducen tus ingresos tributables, ya que disminuyen la cantidad de ingresos sujetos a impuestos. Por lo general, las deducciones reducen tus impuestos en función de tu tasa de impuesto marginal multiplicada por el valor de la deducción. Por ejemplo: si tienes una deducción de impuestos de $1,000 y te corresponde la tasa de impuesto marginal del 22 %, pagarás $220 menos de impuestos. Si te encuentras en el límite inferior de una escala de impuestos, reclamar una deducción puede llevarte a una escala más baja.

¿Cómo afectan los créditos tributarios tu escala de impuestos?

Los créditos tributarios reducen tu factura de impuestos dólar por dólar, pero no afectan tu tasa de impuesto marginal. Sin embargo, sí reducen tu tasa de impuesto efectiva. No puedes bajar de escala de impuestos solicitando un crédito.

Si bien es posible que tengas el objetivo de encuadrarte en una escala de impuestos inferior, tu objetivo principal debería ser conseguir que tu tasa de impuesto efectiva sea lo más baja posible. Las deducciones pueden ayudar a encuadrarte en una escala de impuestos más baja y a tener una tasa de impuesto efectiva inferior, pero los créditos tributarios te ayudarán a reducir más tu tasa de impuesto efectiva, ya que reducen tu factura de impuestos dólar por dólar.

El tipo de ingresos sujetos a impuestos es importante

Las escalas de impuestos se basan en la utilización de tus ingresos sujetos a impuestos para determinar tu factura de impuestos federales sobre ingresos. Sin embargo, no todos los ingresos se tratan de la misma manera a efectos tributarios. Los ingresos que obtienes de tu trabajo se gravan a través de las escalas de impuestos correspondientes a los ingresos ordinarios.

Las ganancias de capital a largo plazo, en cambio, se gravan a una tasa de entre el 0 % y el 20 %, según cuál sea tu nivel de ingresos.

Independientemente del tipo de ingresos que obtengas o de la tasa de impuesto marginal que te corresponda, tu objetivo debería ser conseguir que tu tasa de impuesto efectiva sea lo más baja posible.

Conocer tu escala de impuestos y tu tasa de impuesto efectiva puede ser el primer paso para reducir tus ingresos tributables y tus impuestos.

Además, te ofrecemos una práctica calculadora de escala de impuestos que te ayudará a identificar fácilmente la que te corresponde.

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TurboTax Business Returns:

  • 100% Accurate Calculations Guarantee – Business Returns. If you pay an IRS or state penalty or interest because of a TurboTax calculation error, we'll pay you the penalty and interest. Excludes payment plans. You are responsible for paying any additional tax liability you may owe. Additional terms and limitations apply. See Terms of Service for details.

  • TurboTax Audit Support Guarantee – Business Returns. If you receive an audit letter from the IRS or State Department of Revenue on your 2023 TurboTax business return, we will provide one-on-one question-and-answer support with a tax professional, if requested through our Audit Report Center, for audited business returns filed with TurboTax for the current 2023 tax year. Audit support is informational only. We will not represent you before the IRS or state tax authority or provide legal advice. If we are not able to connect you to one of our tax professionals for this question-and-answer support, we will refund the applicable TurboTax Live Business or TurboTax Live Full Service Business federal and/or state purchase price paid. Additional terms and limitations apply. See Terms of Service for details.

TURBOTAX ONLINE/MOBILE PRICING:

  • Start for Free/Pay When You File: TurboTax online and mobile pricing is based on your tax situation and varies by product. For most paid TurboTax online and mobile offerings, you may start using the tax preparation features without paying upfront, and pay only when you are ready to file or purchase add-on products or services. Actual prices for paid versions are determined based on the version you use and the time of print or e-file and are subject to change without notice. Special discount offers may not be valid for mobile in-app purchases. Strikethrough prices reflect anticipated final prices for tax year 2023.

  • TurboTax Free Edition: TurboTax Free Edition ($0 Federal + $0 State + $0 To File) is available for those filing Form 1040 and limited credits only, as detailed in the TurboTax Free Edition disclosures. Roughly 37% of taxpayers qualify. Offer may change or end at any time without notice.

  • TurboTax Live Assisted Basic Offer: Offer only available with TurboTax Live Assisted Basic and for those filing Form 1040 and limited credits only. Roughly 37% of taxpayers qualify. Must file between November 29, 2023 and March 31, 2024 to be eligible for the offer. Includes state(s) and one (1) federal tax filing. Intuit reserves the right to modify or terminate this TurboTax Live Assisted Basic Offer at any time for any reason in its sole and absolute discretion. If you add services, your service fees will be adjusted accordingly. If you file after 11:59pm EST, March 31, 2024, you will be charged the then-current list price for TurboTax Live Assisted Basic and state tax filing is an additional fee. See current prices here.

  • Full Service $100 Back Offer: Credit applies only to federal filing fees for TurboTax Full Service and not returns filed using other TurboTax products or returns filed by Intuit TurboTax Verified Pros. Excludes TurboTax Live Full Service Business and TurboTax Canada products. Credit does not apply to state tax filing fees or other additional services. If federal filing fees are less than $100, the remaining credit will be provided via electronic gift card. Intuit reserves the right to modify or terminate this offer at any time for any reason in its sole discretion. Must file by April 15, 2024 11:59 PM ET.

  • TurboTax Full Service - Forms-Based Pricing: “Starting at” pricing represents the base price for one federal return (includes one W-2 and one Form 1040). Final price may vary based on your actual tax situation and forms used or included with your return. Price estimates are provided prior to a tax expert starting work on your taxes. Estimates are based on initial information you provide about your tax situation, including forms you upload to assist your expert in preparing your tax return and forms or schedules we think you’ll need to file based on what you tell us about your tax situation. Final price is determined at the time of print or electronic filing and may vary based on your actual tax situation, forms used to prepare your return, and forms or schedules included in your individual return. Prices are subject to change without notice and may impact your final price. If you decide to leave Full Service and work with an independent Intuit TurboTax Verified Pro, your Pro will provide information about their individual pricing and a separate estimate when you connect with them.

  • Pays for itself (TurboTax Premium, formerly Self-Employed): Estimates based on deductible business expenses calculated at the self-employment tax income rate (15.3%) for tax year 2022. Actual results will vary based on your tax situation.

TURBOTAX ONLINE/MOBILE:

  • Anytime, anywhere: Internet access required; standard data rates apply to download and use mobile app.

  • Fastest refund possible: Fastest tax refund with e-file and direct deposit; tax refund time frames will vary. The IRS issues more than 9 out of 10 refunds in less than 21 days.

  • Get your tax refund up to 5 days early: Individual taxes only. When it’s time to file, have your tax refund direct deposited with Credit Karma Money™, and you could receive your funds up to 5 days early. If you choose to pay your tax preparation fee with TurboTax using your federal tax refund or if you choose to take the Refund Advance loan, you will not be eligible to receive your refund up to 5 days early. 5-day early program may change or discontinue at any time. Up to 5 days early access to your federal tax refund is compared to standard tax refund electronic deposit and is dependent on and subject to IRS submitting refund information to the bank before release date. IRS may not submit refund information early.

  • For Credit Karma Money (checking account): Banking services provided by MVB Bank, Inc., Member FDIC. Maximum balance and transfer limits apply per account.
  • Fees: Third-party fees may apply. Please see Credit Karma Money Account Terms & Disclosures for more information.

  • Pay for TurboTax out of your federal refund or state refund (if applicable): Individual taxes only. Subject to eligibility requirements. Additional terms apply. A $40 Refund Processing Service fee may apply to this payment method. Prices are subject to change without notice.

  • TurboTax Help and Support: Access to a TurboTax product specialist is included with TurboTax Deluxe, Premium, TurboTax Live Assisted and TurboTax Live Full Service; not included with Free Edition (but is available as an upgrade). TurboTax specialists are available to provide general customer help and support using the TurboTax product. Services, areas of expertise, experience levels, wait times, hours of operation and availability vary, and are subject to restriction and change without notice. Limitations apply See Terms of Service for details.
  • Tax Advice, Expert Review and TurboTax Live: Access to tax advice and Expert Review (the ability to have a Tax Expert review and/or sign your tax return) is included with TurboTax Live Assisted or as an upgrade from another version, and available through December 31, 2024. Intuit will assign you a tax expert based on availability. Tax expert and CPA availability may be limited. Some tax topics or situations may not be included as part of this service, which shall be determined in the tax expert’s sole discretion. For the TurboTax Live Assisted product, if your return requires a significant level of tax advice or actual preparation, the tax expert may be required to sign as the preparer at which point they will assume primary responsibility for the preparation of your return. For the TurboTax Live Full Service product: Handoff tax preparation by uploading your tax documents, getting matched with an expert, and meeting with an expert in real time. The tax expert will sign your return as a preparer. The ability to retain the same expert preparer in subsequent years will be based on an expert’s choice to continue employment with Intuit. Administrative services may be provided by assistants to the tax expert. On-screen help is available on a desktop, laptop or the TurboTax mobile app. Unlimited access to TurboTax Live tax experts refers to an unlimited quantity of contacts available to each customer, but does not refer to hours of operation or service coverage. Service, area of expertise, experience levels, wait times, hours of operation and availability vary, and are subject to restriction and change without notice.

  • TurboTax Live Full Service – Qualification for Offer: Depending on your tax situation, you may be asked to answer additional questions to determine your qualification for the Full Service offer. Certain complicated tax situations will require an additional fee, and some will not qualify for the Full Service offering. These situations may include but are not limited to multiple sources of business income, large amounts of cryptocurrency transactions, taxable foreign assets and/or significant foreign investment income. Offer details subject to change at any time without notice. Intuit, in its sole discretion and at any time, may determine that certain tax topics, forms and/or situations are not included as part of TurboTax Live Full Service. Intuit reserves the right to refuse to prepare a tax return for any reason in its sole discretion. Additional limitations apply. See Terms of Service for details.

  • TurboTax Live Full Service - File your taxes as soon as today: TurboTax Full Service Experts are available to prepare 2023 tax returns starting January 8, 2024. Based on completion time for the majority of customers and may vary based on expert availability. The tax preparation assistant will validate the customer’s tax situation during the welcome call and review uploaded documents to assess readiness. All tax forms and documents must be ready and uploaded by the customer for the tax preparation assistant to refer the customer to an available expert for live tax preparation.

  • TurboTax Live Full Service -- Verified Pro -- “Local” and “In-Person”: Not all feature combinations are available for all locations. "Local" experts are defined as being located within the same state as the consumer’s zip code for virtual meetings. "Local" Pros for the purpose of in-person meetings are defined as being located within 50 miles of the consumer's zip code. In-person meetings with local Pros are available on a limited basis in some locations, but not available in all States or locations. Not all pros provide in-person services.

  • Smart Insights: Individual taxes only. Included with TurboTax Deluxe, Premium, TurboTax Live, TurboTax Live Full Service, or with PLUS benefits, and is available through 11/1/2024. Terms and conditions may vary and are subject to change without notice.

  • My Docs features: Included with TurboTax Deluxe, Premium TurboTax Live, TurboTax Live Full Service, or with PLUS benefits and is available through 12/31/2024. Terms and conditions may vary and are subject to change without notice.

  • Tax Return Access: Included with all TurboTax Free Edition, Deluxe, Premium, TurboTax Live, TurboTax Live Full Service customers and access to up to the prior seven years of tax returns we have on file for you is available through 12/31/2024. Terms and conditions may vary and are subject to change without notice.

  • Easy Online Amend: Individual taxes only. Included with TurboTax Deluxe, Premium, TurboTax Live, TurboTax Live Full Service, or with PLUS benefits. Make changes to your 2023 tax return online for up to 3 years after it has been filed and accepted by the IRS through 10/31/2026. Terms and conditions may vary and are subject to change without notice. For TurboTax Live Full Service, your tax expert will amend your 2023 tax return for you through 11/15/2024. After 11/15/2024, TurboTax Live Full Service customers will be able to amend their 2023 tax return themselves using the Easy Online Amend process described above.

  • #1 best-selling tax software: Based on aggregated sales data for all tax year 2022 TurboTax products.

  • #1 online tax filing solution for self-employed: Based upon IRS Sole Proprietor data as of 2023, tax year 2022. Self-Employed defined as a return with a Schedule C tax form. Online competitor data is extrapolated from press releases and SEC filings. “Online” is defined as an individual income tax DIY return (non-preparer signed) that was prepared online & either e-filed or printed, not including returns prepared through desktop software or FFA prepared returns, 2022.

  • CompleteCheck: Covered under the TurboTax accurate calculations and maximum refund guarantees. Limitations apply. See Terms of Service for details.
  • TurboTax Premium Pricing Comparison: Cost savings based on a comparison of TurboTax product prices to average prices set forth in the 2020-2021 NSA Fees-Acct-Tax Practices Survey Report.

  • 1099-K Snap and Autofill: Available in mobile app and mobile web only.

  • 1099-NEC Snap and Autofill: Available in TurboTax Premium (formerly Self-Employed) and TurboTax Live Assisted Premium (formerly Self-Employed). Available in mobile app only. Feature available within Schedule C tax form for TurboTax filers with 1099-NEC income.

  • Year-Round Tax Estimator: Available in TurboTax Premium (formerly Self-Employed) and TurboTax Live Assisted Premium (formerly Self-Employed). This product feature is only available after you finish and file in a self-employed TurboTax product.

  • **Refer a Friend: Rewards good for up to 20 friends, or $500 - see official terms and conditions for more details.

  • Refer your Expert (Intuit’s own experts): Rewards good for up to 20 referrals, or $500 - see official terms and conditions for more details.

  • Refer your Expert (TurboTax Verified Independent Pro): Rewards good for up to 20 referrals, or $500 - see official terms and conditions for more details

  • Average Refund Amount: Sum of $3140 is the average refund American taxpayers received based upon IRS data date ending 2/17/23 and may not reflect actual refund amount received.

  • Average Deduction Amount: Based on the average amount of deductions/expenses found by TurboTax Self Employed customers who filed expenses on Schedule C in Tax Year 2022 and may not reflect actual deductions found.

  • More self-employed deductions based on the median amount of expenses found by TurboTax Premium (formerly Self Employed) customers who synced accounts, imported and categorized transactions compared to manual entry. Individual results may vary.

  • TurboTax Online Business Products: For TurboTax Live Assisted Business and TurboTax Full Service Business, we currently don’t support the following tax situations: C-Corps (Form 1120-C), Trust/Estates (Form 1041), Multiple state filings, Tax Exempt Entities/Non-Profits, Entities electing to be treated as a C-Corp, Schedule C Sole proprietorship, Payroll, Sales tax, Quarterly filings, and Foreign Income. TurboTax Live Assisted Business is currently available only in AK, AZ, CA, CO, FL, GA, IL, MI, MO, NC, NV, NY, OH, PA, SD, TX, UT, VA, WA, and WY.

  • Audit Defense: Audit Defense is a third-party add-on service provided, for a fee, by TaxResources, Inc., dba Tax Audit. See Membership Agreements at https://turbotax.intuit.com/corp/softwarelicense/ for service terms and conditions. 

TURBOTAX DESKTOP GUARANTEES

TurboTax Desktop Individual Returns:

  • 100% Accurate Calculations Guarantee – Individual Returns: If you pay an IRS or state penalty or interest because of a TurboTax calculation error, we’ll pay you the penalty and interest. Excludes payment plans. This guarantee is good for the lifetime of your personal, individual tax return, which Intuit defines as seven years from the date you filed it with TurboTax Desktop. Excludes TurboTax Desktop Business returns. Additional terms and limitations apply. See License Agreement for details.

  • Maximum Refund Guarantee / Maximum Tax Savings Guarantee - or Your Money Back – Individual Returns: If you get a larger refund or smaller tax due from another tax preparation method by filing an amended return, we'll refund the applicable TurboTax federal and/or state software license purchase price you paid. This guarantee is good for the lifetime of your personal, individual tax return, which Intuit defines as seven years from the date you filed it with TurboTax Desktop. Excludes TurboTax Desktop Business returns. Additional terms and limitations apply. See License Agreement for details.

  • Audit Support Guarantee – Individual Returns: If you receive an audit letter from the IRS or State Department of Revenue based on your 2023 TurboTax individual tax return, we will provide one-on-one question-and-answer support with a tax professional, if requested through our Audit Report Center, for audited individual returns filed with TurboTax Desktop for the current 2023 tax year and, for individual, non-business returns, for the past two tax years (2021, 2022). Audit support is informational only. We will not represent you before the IRS or state tax authority or provide legal advice. If we are not able to connect you to one of our tax professionals, we will refund the applicable TurboTax federal and/or state license purchase price you paid. This guarantee is good for the lifetime of your personal, individual tax return, which Intuit defines as seven years from the date you filed it with TurboTax Desktop. Excludes TurboTax Desktop Business returns. Additional terms and limitations apply. See License Agreement for details.

  • Satisfaction Guarantee/ 60-Day Money Back Guarantee: If you're not completely satisfied with TurboTax Desktop, go to refundrequest.intuit.com within 60 days of purchase and follow the process listed to submit a refund request. You must return this product using your license code or order number and dated receipt.

TurboTax Desktop Business Returns:

  • 100% Accurate Calculations Guarantee – Business Returns: If you pay an IRS or state penalty or interest because of a TurboTax calculation error, we’ll pay you the penalty and interest. Excludes payment plans. You are responsible for paying any additional tax liability you may owe. Additional terms and limitations apply. See License Agreement for details.

  • Maximum Tax Savings Guarantee – Business Returns: If you get a smaller tax due (or larger business tax refund) from another tax preparation method using the same data, TurboTax will refund the applicable TurboTax Business Desktop license purchase price you paid. Additional terms and limitations apply. See License Agreement for details.

  • Satisfaction Guarantee/ 60-Day Money Back Guarantee: If you're not completely satisfied with TurboTax Desktop, go to refundrequest.intuit.com within 60 days of purchase and follow the process listed to submit a refund request. You must return this product using your license code or order number and dated receipt.

TURBOTAX DESKTOP

  • Installation Requirements: Product download, installation and activation requires an Intuit Account and internet connection. Product limited to one account per license code. You must accept the TurboTax License Agreement to use this product. Not for use by paid preparers.

  • TurboTax Desktop Products: Price includes tax preparation and printing of federal tax returns and free federal e-file of up to 5 federal tax returns. Additional fees may apply for e-filing state returns. E-file fees may not apply in certain states, check here for details. Savings and price comparison based on anticipated price increase. Software updates and optional online features require internet connectivity.

  • Fastest Refund Possible: Fastest federal tax refund with e-file and direct deposit; tax refund time frames will vary. The IRS issues more than 9 out of 10 refunds in less than 21 days.

  • Average Refund Amount: Sum of $3140 is the average refund American taxpayers received based upon IRS data date ending 02/17/23 and may not reflect actual refund amount received.

  • TurboTax Product Support: Customer service and product support hours and options vary by time of year.

  • #1 Best Selling Tax Software: Based on aggregated sales data for all tax year 2022 TurboTax products.

  • Deduct From Your Federal or State Refund (if applicable): A $40 Refund Processing Service fee may apply to this payment method. Prices are subject to change without notice.

  • Data Import: Imports financial data from participating companies; Requires Intuit Account. Quicken and QuickBooks import not available with TurboTax installed on a Mac. Imports from Quicken (2021 and higher) and QuickBooks Desktop (2021 and higher); both Windows only. Quicken import not available for TurboTax Desktop Business. Quicken products provided by Quicken Inc., Quicken import subject to change.

  • Audit Defense: Audit Defense is a third-party add-on service provided, for a fee, by TaxResources, Inc., dba Tax Audit. See Membership Agreements at https://turbotax.intuit.com/corp/softwarelicense/ for service terms and conditions.

All features, services, support, prices, offers, terms and conditions are subject to change without notice.

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Intuit, QuickBooks, QB, TurboTax, ProConnect, and Mint are registered trademarks of Intuit Inc. Terms and conditions, features, support, pricing, and service options subject to change without notice.

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