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Declaración de impuestos para primerizos


OVERVIEW

Declarar impuestos no tiene que ser algo complicado para los principiantes. Cuanto más aprendas sobre el sistema fiscal, menos estrés sentirás cuando presentes tu declaración de impuestos por primera vez.


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Tu primera vez haciendo algo suele ser un desafío.

No sabes qué esperar. No estás muy seguro de qué hacer o si lo estás haciendo correctamente. ¿Habrás tenido en cuenta todo lo que necesitas? ¿Y cuáles son las consecuencias si se cometen errores por descuido?

Muchas de estas preguntas pueden estar pasando por tu mente si estás preparando tus impuestos sobre la renta por primera vez.

Lo que no sabes, si es que luego de planteada la duda lo aprendes, podría hacer que cada elemento del formulario de devolución tenga sentido.

Muchos contribuyentes se engañan a sí mismos con las deducciones por no mantener buenos registros.
- Karen M. Reed, director de comunicaciones de TaxResources Inc.

¿Quién debe presentar las declaraciones?

Antes de terminar con un dolor de cabeza leyendo las normas del Servicio de Impuestos Internos, dice un experto, debes determinar si tienes que reportar tu ingreso.

Desde Cora Parks en Atlanta, el autor del blog TaxToday, dijo que los contribuyentes principiantes deben fijarse si han recibido suficientes ingresos para el año fiscal como para activar el requisito de presentación.

"Esta cantidad se determina por el estado civil de la persona que realiza la presentación, la edad y la situación de dependencia", dijo Parks.

Por ejemplo, si estás casado y haces presentaciones por separado, tienes que presentar una declaración de impuestos si tu ingreso bruto fue de US$3.800. Si eres soltero, menor de 65 años, y ganaste por lo menos US$9.750, también debes realizar la presentación.

La Tabla A de "Instrucciones 1040 de 2012" detalla 10 estados civiles diferentes y el umbral de renta correspondiente para su presentación.

Por otro lado, un trabajador autónomo o independiente que ganó la misma cantidad no puede sortear la obligación tan fácilmente, dice Parks. Tal persona es responsable por el monto total de impuestos adeudados al gobierno, en lugar de sólo la mitad, como es el caso de un individuo cuyo pago de impuestos sobre la renta es retenido y remitido al gobierno por el empleador.

La presentación no tiene por qué ser complicada para los principiantes. Como la mayoría de los primerizos no tienen dependientes y no deben estancarse con varias peticiones, son elegibles para usar el formulario 1040EZ del Servicio de Impuestos Internos. Los solteros y casados pueden utilizar este documento de dos páginas si cumplen con todos los siete requisitos que se detallan en la parte posterior del formulario de una hoja. Entre esos requisitos está: tu ingreso gravable debe ser inferior a US$100.000.

Independientemente de si estás o no obligado a presentar la declaración, es posible que desees hacerlo, porque si tu empleador ha estado reteniendo los impuestos, es posible que te deban hacer un reembolso de impuestos.

El poder de las deducciones

La necesidad de dar cuenta de los gastos deducibles es un requisito para el que “ser rata”, es decir, ser ahorrador, vale la pena. Puede ser un problema para aquellos que tiran los recibos y les resulta incómodo anotar cosas como kilometraje y las transacciones de gastos.

Ser capaz de deducir los gastos de tu negocio u hogar puede ser uno de los lados brillantes de declarar impuestos. Dichas deducciones pueden conducir a un reembolso.

Pero tienes que comprobar lo que has gastado, dice Karen M. Reed, directora de comunicaciones de TaxResources Inc, en Citrus Heights, California.

"El tiempo para tener la documentación en regla es cuando estés preparando tu declaración de impuestos, no uno a tres años más tarde cuando eres auditado y no puedes recordar lo que hiciste hace mucho tiempo", dijo. "Muchos contribuyentes se engañan con las deducciones por no mantener un buen registro."

Si posteriormente te ves interrogado por el IRS sobre las deducciones, dice Reed, aquellas para las que no tengas documentación de respaldo serán rechazadas.

La mayoría de las deducciones necesitan una factura y comprobante de pago, como un cheque cancelado o el estado de cuenta de la tarjeta de crédito.

Reed dice que un conjunto de condiciones deben cumplirse antes de que cualquier deducción sea aprobada por el IRS. Se exhorta a los contribuyentes a tomarse tiempo para entender la diferencia entre lo que se considera personal y lo que se asigna a los negocios.

"Muchos contribuyentes primerizos creen que pueden deducir la totalidad de sus comidas con los compañeros de trabajo como ‘comidas de negocios ‘", dijo Reed. "Otro ejemplo son los regalos de empresa. La mayoría de las personas no se dan cuenta de que el descuento está limitado a US$25 por beneficiario por año fiscal."

El contribuyente también debe saber que no todas las deducciones afectan a la cantidad de impuesto sobre la renta a pagar o la cantidad del reembolso.

"Muchos contribuyentes primerizos se confunden cuando los gastos de empleado y médicos que ingresan en un programa de impuestos no cambian el resultado final de sus declaraciones", dijo Reed. "Pero la razón es que hay limitaciones a estos gastos, que sólo son deducibles cuando se supera un determinado porcentaje del ingreso bruto ajustado."

Estado Civil, Formulario W-2 y Formulario 1099

Charles Davidson, propietario de la empresa Sistemas de Educación Acelerada (Accelerated Education Systems por su nombre en ingles) ubicada en Redding, California, dice que la mayoría de los contribuyentes primerizos con los que se ha encontrado tienen más de un Formulario W-2, el formulario preparado por un empleador que muestra los salarios brutos y netos de los empleados junto con los impuestos estatales, federales, del Seguro Social y Medicare retenidos.

Davidson dice que es importante que los primerizos sepan que no pueden hacer las declaraciones hasta que tengan el formulario W-2 de cada empleador.

"Algunos primerizos se sorprenden al enterarse de que han estado contribuyendo a un plan 401 (k) o plan de retiro a través de sus empleadores", señala. "Las contribuciones a un plan de jubilación pueden resultar en que el contribuyente pueda reclamar el Crédito por la contribución a cuentas de Ahorro de Jubilación."

También deben considerar el estado civil en el formulario, según sean solteros, casados con presentaciones conjuntas o jefe de familia. Identificar el estado civil correcto puede ser complicado en la matriz actual de acuerdos de vida no tradicionales, señaló Davidson, y agregó que algunos no entienden lo que significa "jefe de familia" cuando lo reclaman.

"Muchos tratan de reclamar el estado civil de jefe de familia, incluso cuando no hay un dependiente calificado en el hogar", dijo Davidson. "Implica una deducción estándar más grande, por lo que es ventajoso presentarse como jefe de familia; pero si no puedes declarar legítimamente de esa manera, hacerlo podría significar que te realicen una auditoría. El enfoque en la ‘Línea 4’ de las instrucciones del Formulario 1040 explica las condiciones que deben cumplirse para que el contribuyente pueda reclamar el estado " jefe de familia".

Seleccionar el estatus (estado civil) y dependientes en las declaraciones puede ser confuso, incluso para los profesionales de impuestos, dice Davidson, y anima a los contribuyentes primerizos a investigar los requisitos cuidadosamente.

¿Y conoces todos los ingresos varios que ganaste el año pasado? Sí, también debes declararlos. Puedes o no recibir un Formulario 1099 de la empresa para la que realizas el trabajo como trabajador autónomo, o un contratista independiente.

"Las empresas no están obligadas a emitir un 1099 si el ingreso es menor a US$600", dijo Davidson. "[Pero] los contribuyentes deben reportar todos los ingresos de todas las fuentes en todo el mundo. Esto incluye las actividades en línea como eBay o programas de afiliación."

Incluso si has ganado poco dinero, pero no recibiste un Formulario 1099, eso no te exime de informar los ingresos al IRS.

"Yo los llamo ‘los empresarios accidentales’ a estos contribuyentes, porque no se dan cuenta de que los ingresos varios esencialmente los erigen en un negocio", dice Davidson. "Ellos pueden legalmente deducir todos los gastos que les permitieron ganar ese dinero. También esto implica tener que presentar un Anexo C, que puede ser mucho más intimidante."

Aprende todo lo que debes saber

Cuanto más puedas aprender sobre el sistema fiscal, menos estrés sentirás durante la presentación de tus primeros formularios.

"Si eres un contribuyente primerizo, tu enfoque debe ser tranquilo, centrado y curioso", dice Karen M. Reed, directora de comunicaciones de TaxResources Inc , en Citrus Heights, California. "Debes interesarte en lo que estás haciendo, ya que es un gran componente de tu vida financiera."

Reed recomienda no esperar hasta el último momento para pensar acerca de tus impuestos, ni apurarte durante el proceso de preparar tu declaración.

"Indaga un poco más profundo y tómate el tiempo necesario para asegurarte de entender todos los registros de tu declaración de impuestos", dijo. "Y asegúrate de revisarlo: Un error en un solo dígito puede llevar a resultados desastrosos."

Una presentación con más tranquilidad con TurboTax

TurboTax fue desarrollado teniendo en mente a los contribuyentes primerizos. Te guiaremos paso a paso, con preguntas en simples y claras sobre la aplicación de las leyes fiscales correspondientes al formulario. También hacemos los cálculos y llenamos todos los formularios de impuestos correctos. TurboTax incluso te recomendará las mejores opciones para ti a la hora de seleccionar el estado civil, las deducciones y créditos, y otras áreas que afectan a tus impuestos. Además, revisamos tu declaración por errores y si hay errores te diremos cómo solucionarlos. Y si alguna vez no estás seguro sobre una respuesta, o necesitas algunos consejos de expertos para tus impuestos, puedes hablar de manera directa con uno de nuestros profesionales de impuestos altamente capacitados de forma gratuita.

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