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Presentando tu Declaración de Impuestos Tarde

Updated for Tax Year 2016


OVERVIEW

¿Qué haces si no puedes cumplir con la fecha límite de presentación de tu declaración de impuestos al IRS? Descubre cómo presentar una solicitud de extensión de tu declaración de impuestos 2016 con estos consejos de TurboTax.


La fecha límite para presentar la declaración de impuestos federales para el año fiscal 2016 es el lunes 17 de abril de 2017

Man working on computer in a dark office

Si se vence el plazo y no presentas una solicitud de extensión, es muy importante que presentes tu declaración de impuestos tan pronto como sea posible. La presentación con TurboTax es rápida, fácil y garantizada para obtener el mayor reembolso al que tienes derecho.

¿Por qué solicitar una extensión?

La presentación de una solicitud de extensión automáticamente pospone la fecha límite de presentación de impuestos y te protege de posibles multas por presentación tardía que pueden ir acumulándose a una tasa del 5 por ciento de la cantidad adeudada en tu declaración por cada mes que llegues tarde. 
 
Si debes US$2.500 y tienes tres meses de retraso, por ejemplo, la multa por presentación tardía serían US$375. Si tienes más de 60 días de retraso, la penalidad mínima es de $ 100 o 100 por ciento del impuesto a pagar reportado en tu declaración, el que sea menor. Presentando la solicitud de extensión elimina la multa.
 
TurboTax Easy Extension es una forma rápida y fácil de presentar tu solicitud de extensión, directamente desde tu computadora. 

¿Por cuánto tiempo es útil mi extensión?

Si presentas una solicitud de extensión para el 17 de abril de 2017 (fecha límite del año fiscal de 2016), te compra seis meses más, empujando tu plazo de presentación hasta el 16 de octubre de 2017. Desafortunadamente, una extensión del tiempo para presentar tu declaración no significa una extensión del tiempo para pagar tus impuestos. Si esperas deber impuestos, estás obligado a estimar la cantidad adeudada y pagarla con el Formulario 4868. Mientras lo hagas, la extensión se concederá automáticamente. 

¿Qué pasa si no solicitas una extensión?

Las consecuencias difieren dependiendo si debes dinero al IRS o el IRS te debe un reembolso.

Si estás recibiendo un reembolso

Este es uno de los buenos pequeños secretos sobre la ley federal de impuestos. Si esperas recibir un reembolso de impuestos de parte del IRS -alrededor de tres o cuatro contribuyentes lo esperan cada año- entonces no hay multa por no presentar tu declaración de impuestos antes o en la fecha límite, incluso si no solicitas una extensión. Como se indica a continuación, la multa por presentar tu declaración tarde es un porcentaje del impuesto adeudado en la declaración. Incluso el 100 por ciento de $ 0 es $ 0. Sin embargo, esto podría no ser el caso de los impuestos estatales.

Eso no quiere decir que no hay buenas razones para presentar tu declaración a tiempo. Incluso si estas esperando un reembolso, considera lo siguiente:

  • No se puede recuperar tu dinero hasta que presentes tu declaración, por lo que debes presentarla tan pronto como sea posible para obtener tu dinero lo antes posible.
  • El Estatuto de prescripción para el IRS para auditar tu declaración no se iniciará hasta que realmente presentes tu declaración. Así que en cuanto antes la presentes, cuanto antes el reloj empieza a correr.
  • Algunas elecciones misteriosas deben hacerse antes de la fecha de vencimiento, incluso si estas esperando un reembolso. Esto aplica a un porcentaje muy bajo de contribuyentes.

Si tienes un saldo a pagar

Si no has pagado al menos el 100 por ciento de los impuestos que debes para el 17 de abril del 2017, terminarás debiendo una multa del 0,5 por ciento por mes hasta que pagues el impuesto. La multa máxima por pago moroso es de 25 por ciento de la cantidad adeudada. También deberás intereses sobre cualquier cantidad que no hayas pagado antes del 17 de abril.

Si no recibiste una extensión, también te harás acreedor a una multa por presentación tardía de 5 por ciento del impuesto no pagado por mes más intereses. La multa máxima por pago moroso es de 25 por ciento de la cantidad adeudada.

Cuidado: No hay estatuto de prescripción

Independientemente de si se te debe un reembolso o si debes impuestos, hay otro punto que hay que a tener en cuenta: Si nunca presentas tu declaración de impuestos, no hay límite en el número de años que el IRS puede volver a imponer y recaudar impuestos.

Por lo tanto, de una manera u otra, hay razones convincentes para seguir adelante y presentar tu declaración de impuestos. Y TurboTax lo hace tan fácil, realmente no hay razón para esperar.

¿Qué pasa si debo al IRS, pero no puedo pagar?

Si tú te encuentras en esta situación, tienes algunas opciones disponibles, que van desde los pagos con tarjeta de crédito, a los acuerdos de pago, a "ofertas en compromiso".

También puedes simplemente presentar tu declaración y esperar a que el IRS te facture. No te sorprendas si el cobro incluye intereses y sanciones. También hay un formulario que se puede presentar para solicitar una prórroga de tiempo para pagar tus impuestos, pero los requisitos legales son estrictos. Sigue leyendo para más detalles.

¿Puedo pagar mis impuesto con tarjeta de crédito?

Sí, puedes pagar tu factura de impuestos con crédito en una variedad de formas.

La tarjeta de crédito y los préstamos bancarios son opciones de pago. Puedes solicitar un préstamo bancario, un préstamo hipotecario o tomar un adelanto en efectivo en una tarjeta de crédito para pagar tu factura de impuestos.

Proveedores como la Corporación de Pagos Oficiales también están disponibles para facilitar el uso de una tarjeta de crédito para pagar tu factura de impuestos. Estas empresas cobran una tarifa de conveniencia (alrededor del 2,5% de la cantidad que se paga) por su servicio. Ese cargo es adicional a cualquier cargo financiero o de intereses que su compañía de tarjetas de crédito te pueda cobrar. 

Algunas personas parecen pensar que el pagar con una tarjeta de crédito es una manera atractiva de ganar puntos de la tarjeta de crédito. Sin embargo, la cuota por utilizar la tarjeta es probable que superen el valor de los puntos.

¿Puedo pagar mis impuesto en pagos a lo largo del tiempo?

Si tú te encuentras en la posición poco envidiable de deber más de lo que puedes pagar, aun debes presentar una declaración. Esto te protege de multas por presentación tardía que de otro modo te seguirían cavando más profundo en ese agujero. Esta penalidad se eleva a una tasa de 5 por ciento de lo que debes por mes. Tú te evitarás esta penalidad enviando tu declaración, incluso si no adjuntas un cheque por el saldo adeudado.
 
Adjunta el Formulario 9465 Solicitud de Acuerdo para pago a plazos a tu declaración de impuestos pidiéndole al IRS que establezca un plan de pago mensual para pagar lo que debes. Esto no es tan inusual como se puede imaginar: Cerca de 2,5 millones de contribuyentes están pagando sus facturas bajo un acuerdo de este tipo y, recientemente, el IRS hizo más fácil para calificar. 
 
En el pasado, antes de que el IRS aprobara un plan de cuotas, la agencia exigía revisar sus finanzas --sus activos, pasivos, flujo de caja y así sucesivamente—de esta manera podría decidir cuánto podría pagar. Eso ya no es necesario en los casos en que la cantidad adeudada es menor de US$10.000 y el plan de pago propuesto no se extiende más de tres años. También puedes solicitar ahora en línea el acuerdo de pago a plazos. Más detalles están disponibles en el sitio web del IRS.
 
No creo que el IRS sea ventajoso, sin embargo. Puede ser mejor si puedes pedir prestado el dinero para pagar tu adeudo, en lugar de hacer un plan de pagos que significa, efectivamente, pedirle prestado al IRS. En primer lugar, el IRS cobra una tarifa de $ 52 para establecer un plan de pago a plazos con cargo en cuenta; $ 105 para los acuerdos de débito no directos. (Para las personas elegibles de bajos ingresos, la cuota es de $ 43.) 
 
La tasa de interés del IRS sobre pagos atrasados fue de 3 por ciento para el tercer trimestre de 2015 y puede cambiar trimestralmente. Esto puede no sonar mal, pero eso no es todo lo que tienes que pagar, tampoco. También hay una multa por pago tardío de 1/4 de 1 por ciento al mes. La tasa de interés del 3 por ciento más 1/4 del 1 por ciento al mes que sumados los dos, son equivalente al 6 por ciento al año. Por supuesto, esta es una opción mucho mejor que la mayoría de las tarjetas de crédito.

¿El IRS alguna vez negocia la cantidad adeudada?

Una "oferta en compromiso" es un acuerdo entre un contribuyente y el IRS que fija la deuda tributaria del contribuyente. Bajo ciertas circunstancias, el IRS está autorizado a resolver una obligación tributaria aceptando menos que el pago completo. Hay tres circunstancias bajo las cuales el IRS está autorizado a comprometerse:

  1. Cuando haya dudas de que el impuesto es correcto
  2. Cuando hay duda de que tu podrías pagar el impuesto en su totalidad
  3. Cuando el impuesto es correcto y usted podría pagarlo, pero el pago resultaría en una circunstancia excepcional, dificultades económicas, o sería injusto e inequitativo

Formulario 656: El paquete de oferta en compromiso debe ser completado para presentar la oferta en compromiso al IRS. El Formulario 656 incluye los Formulario 433-A, Declaración de información sobre la recaudación para los asalariados y trabajadores independientes y el Formulario 433-B, Recolección de la declaración de información para empresas. Puede que tenga que llenar el Formulario 433 apropiado y debe estar preparado para proporcionar otra documentación y explicaciones cuando se soliciten.

Varias opciones están disponibles para ofertas en compromiso aceptadas, tales como un pago total reducido y calendario de pagos mensuales. El incumplimiento de una oferta compromiso aceptada puede resultar en que el IRS le presente una demanda contra usted y el restablecimiento de la deuda fiscal original, más los intereses y las sanciones.

¿Puedo obtener una extensión de tiempo para pagar mis impuestos?

Una extensión del tiempo para el pago del impuesto se puede presentar al IRS en el Formulario 1127: Solicitud de extensión de tiempo para el pago de impuestos, pero los requisitos legales son estrictos:
  • Formulario 1127 debe ser recibido por el IRS en o antes de la fecha en que el impuesto debe ser pagado.
  • Debes proporcionar una declaración completa de todos sus activos y pasivos al final del último mes y una lista detallada del dinero que recibió y gastó durante los tres meses inmediatamente anteriores al envío de la solicitud de extensión a pagar.
  • Tu debes demostrar que el pago del impuesto al vencimiento se traduciría en dificultades excesivas; La simple inconveniencia no es suficiente infortunio para calificar.
  • Debes demostrar que pagar el impuesto cuando se produzca un vencimiento tendría como resultado una pérdida financiera sustancial y que no tienes dinero en efectivo o no puedes recaudar el dinero mediante la venta de bienes o mediante préstamos.
Una vez aprobada, las extensiones para pagar generalmente se limitan a seis meses. Además, el IRS requiere alguna forma aceptable de seguridad antes de conceder una prórroga de tiempo para pagar.

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