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¿Qué son las reducciones de impuestos?

Updated for Tax Year 2016


OVERVIEW

Las reducciones de impuestos son los cambios en la legislación fiscal que efectivamente reducen la cantidad de impuestos que debes pagar.


El término "reducción de impuestos" puede parecer un poco confuso, porque es un término amplio que cubre una amplia gama de situaciones que dan lugar a un menor importe del impuesto recaudado por el gobierno. Lo único que todos los recortes de impuestos tienen en común es que modifican una ley tributaria preexistente o implementan una nueva que reduce efectivamente la cantidad de impuestos que tienes que pagar.

Reducción de las tasas de impuesto sobre la renta

Un impuesto común que ha recortado el Congreso de EE.UU. y del cual varios gobiernos estatales ofrecen periódicamente es una reducción de la tasa del impuesto sobre la renta. Este es un ejemplo muy amplio de la reducción de impuestos sobre la renta, ya que todos los contribuyentes se beneficiarán de forma automática.

En 2016, por ejemplo, la tasa del impuesto más baja que cobraba el gobierno de Estados Unidos era de 10 por ciento. Si esto cambiaba al año siguiente para llegar a un 8 por ciento, entonces el Congreso habría emitido una reducción de impuestos. Para ilustrarlo, supongamos que declaras como contribuyente soltero y tienes US$8.000 de ingresos sujetos a impuestos. Utilizando la tasa del 10 por ciento, tendrás que pagar US$800 de impuesto sobre la renta. Sin embargo, después de esta reducción de impuestos, sólo pagarás US$640.

Recortes temporales de impuestos

En algunos casos, los gobiernos reducen los impuestos durante un período de tiempo específico para estimular la economía con una reducción de impuestos que desaparece en el siguiente año fiscal.

Un ejemplo perfecto es la reducción temporal de la tasa de impuestos de Seguro Social del 6,2 al 4,2 por ciento durante el año fiscal 2012. Sin embargo en 2013, y años posteriores la tasa volvio al 6,2 por ciento. Del mismo modo, en 2009 el Congreso permitió que los que reciben la compensación por desempleo excluyan los primeros US$2.400 de los ingresos gravables. A partir de 2011, esta exclusión de US$2.400 ya no está disponible y desde entonces tienes que reportar el 100 por ciento de tu compensación por desempleo en tu declaración de impuestos.

La expansión de los rangos de tasas impositivas

La mayoría de los gobiernos que cobran un impuesto sobre la renta utilizan un sistema progresivo de impuestos. Es decir, usan diferentes tasas de impuestos según el rango específico de ingresos. En lugar de realizar una reducción de impuestos con una reducción en las tasas de impuestos, se puede obtener un resultado similar si el rango de ingresos sujetos a las tasas impositivas más bajas aumenta.

Por ejemplo, en 2016, el IRS impone impuestos a una tasa del 10 por ciento sobre los primeros US$9.275 de ganancias. Si el rango para el cobro de un 10 por ciento se incrementa hasta los US$12.000 de ingresos iniciales, este recorte de impuestos te puede ahorrar una cantidad significativa de dinero, ya que una menor proporción de tus ingresos estará sujeta al impuesto en los rangos más altos.

El aumento de los límites de deducciones

La mayoría de las deducciones que puedes pedir tienen limitaciones en la cantidad que puedes deducir o en cuanto al ingreso máximo que puedes ganar para tener derecho a reclamarlo.

Por ejemplo, cuando detallas tus deducciones, puedes incluir la porción de los gastos médicos que exceda un total de 10 por ciento de tu ingreso bruto ajustado (AGI, por las siglas en inglés). Sin embargo, si el Congreso alguna vez decide reducir esta limitación al AGI o la elimina por completo, esto será efectivamente una reducción de impuestos ya que el resultado final es que pagarás menos impuestos al poder reclamar una deducción mayor.

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